Содержание

Банкротство индивидуальный предприниматель

Банкротство ИП

Банкротство индивидуального предпринимателя. Особенности применения закона о банкротстве. Подача заявления о банкротстве. Процедура.

Статус индивидуального предпринимателя непрост: это физическое лицо, деятельность которого по многим показателям сходна с деятельностью юридического лица. Осуществляя деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, или сталкиваясь с гражданами-предпринимателями в силу необходимости, нельзя не учитывать данные обстоятельства.

С 2015 года особенности двойственного положения индивидуальных предпринимателей были учтены и в процедурах банкротства таких лиц. Часть изменений в законодательство о несостоятельности ИП вступила в силу с 01.07.2015, часть – с 01.10.2015, еще ряд изменений – с 01.02.2016.

В настоящий момент в Федеральном законе «О несостоятельности (банкротстве)» порядку банкротства ИП отведен отдельный параграф. Данный параграф содержит незначительное количество собственных норм и отсылает к положениям параграфа о банкротстве физических лиц, в котором встречаются многочисленные дополнения и исключения относительно ИП в сравнении с физическими лицами, не имеющими данного статуса.

Основания банкротства ИП

Индивидуальный предприниматель может быть признан банкротом в случае, если он неспособен в полном объеме рассчитаться с кредиторами по денежным обязательствам или исполнить обязанность по уплате обязательных платежей. Задолженность должна существовать не менее трех месяцев, а общая сумма долговых обязательств не может составлять менее десяти тысяч рублей.

Правом обратиться с заявлением о банкротстве обладают конкурсные кредиторы (в том числе уполномоченный орган), либо сам предприниматель.

Заявление кредитора может быть основано на вступившем в силу судебном акте о взыскании указанной суммы с предпринимателя, а при отсутствии решения – мотивировано следующими требованиями:

  • об уплате обязательных платежей;
  • основанными на совершенном нотариусом протесте векселя в неплатеже, неакцепте или недатировании акцепта;
  • подтвержденными исполнительной надписью нотариуса;
    • основанными на документах, представленных кредитором и устанавливающих денежные обязательства, которые гражданином признаются, но не исполняются;
    • основанными на нотариально удостоверенных сделках;
    • основанными на кредитных договорах с кредитными организациями.

С 01 февраля 2016 года в порядке банкротства ИП вводится новое требование: должник и кредиторы могут обратиться с заявлением при условии предварительного (не менее чем за пятнадцать календарных дней до дня обращения в суд) опубликования уведомления о намерении подать такое заявление. Уведомление публикуется в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц.

Арбитражный суд рассматривает поступившее заявление, по результатам рассмотрения обоснованности выносит одно из определений: о признании заявления обоснованным и введении реструктуризации долгов; об оставлении заявления без рассмотрения; о прекращении производства по делу.

Предприниматель считается неплатежеспособным, а заявление обоснованным при наличии хотя бы одного из следующих оснований:

  • ИП перестал исполнять денежные обязательства или уплачивать обязательные платежи, срок исполнения которых наступил;
  • более чем десять процентов совокупного размера обязательств не исполнены им в течение более чем одного месяца со дня, когда такие обязательства должны быть исполнены;
  • размер задолженности ИП превышает стоимость его собственности;
  • исполнительное производство в отношении него окончено в связи с отсутствием средств, на которые можно обратить взыскание.

При наличии достаточных оснований полагать, что с учетом планируемых поступлений денежных средств ИП в течение непродолжительного времени сможет исполнить в полном объеме денежные обязательства, он не может быть признан неплатежеспособным.

Порядок банкротства ИП

Процедуры производства по делу в отношении индивидуального предпринимателя отличаются от процедур банкротства юридических лиц: реструктуризация долгов, реализация имущества, мировое соглашение.

Реструктуризация долгов

При введении реструктуризации долгов арбитражный суд назначает финансового управляющего. Финансовый управляющий предпринимает меры по выявлению кредиторов ИП, уведомляет известных ему кредиторов о введении процедуры реструктуризации долгов, проводит первое собрание кредиторов.

План реструктуризации может быть составлен должником или заинтересованными кредиторами – планов на рассмотрение может быть представлено несколько. Планы анализируются финансовым управляющим, рассматриваются на первом собрании кредиторов.

Первое собрание кредиторов может принять одно из следующих решений: утвердить или отказать в утверждении плана реструктуризации долгов ИП/внесении изменений в план реструктуризации; обратиться с ходатайством об отмене плана реструктуризации долгов; обратиться с ходатайством о признании предпринимателя банкротом и введении реализации имущества; о заключении мирового соглашения.

Для принятия плана реструктуризации в отношении должника должны соблюдаться некоторые условия:

  • наличие источника дохода;
    • отсутствие неснятой или непогашенной судимости за умышленное экономическое преступление;
    • истек срок, в течение которого ИП считался подвергнутым административному наказанию за ряд нарушений;
    • должник не признавался несостоятельным в течение пяти лет, предшествующих представлению плана реструктуризации;
    • план реструктуризации долгов в отношении его задолженности не утверждался в течение восьми лет, предшествующих представлению этого плана.

План реструктуризации долгов должен содержать условия пропорционального погашения требований всех конкурсных кредиторов и уполномоченного органа, известных гражданину на дату направления плана реструктуризации его долгов конкурсным кредиторам и в уполномоченный орган.

В ходе реструктуризации долгов финансовый управляющий вправе получать информацию о счетах, вкладах, депозитах предпринимателя, в том числе по банковским картам, о переводах и остатках электронных денежных средств, заявлять отказ от исполнения сделок гражданина, созывать собрание кредиторов для решения вопроса о предварительном согласовании сделок и решений предпринимателя, получать информацию о кредитной истории должника.

В обязанности финансового управляющего входит выявление имущества гражданина, обеспечение его сохранности, проведение анализа финансового состояния должника, ведение реестра требований кредиторов, контроль за ходом выполнения плана реструктуризации долгов и своевременное исполнение текущих требований кредиторов.

При введении реструктуризации долгов вводится мораторий на удовлетворение требований кредиторов, прекращается начисление финансовых санкций и процентов, приостанавливаются исполнительные производства. Требуется предварительное письменное согласие финансового управляющего для сделок по приобретению или отчуждению собственности на сумму более пятидесяти тысяч рублей, недвижимости, ценных бумаг, долей в уставном капитале и транспортных средств; получению и выдаче займов (кредитов), поручительств, гарантий, уступок прав требования, перевода долга, учреждению доверительного управления, залога.

С даты введения реструктуризации задолженность предпринимателя перед кредитными организациями признается безнадежной.

По итогам исполнения плана реструктуризации долгов предпринимателя арбитражный суд завершает реструктуризацию долгов (если вся задолженность погашена) либо признает гражданина неплатежеспособным, вводит реализацию имущества.

Реализация имущества ИП

Все имущество предпринимателя составляет его конкурсную массу, в том числе ценности, принадлежащие ему как физическому лицу.

При этом собственность ИП, предназначенная для осуществления предпринимательской деятельности, подлежит продаже в порядке, установленном в отношении юридических лиц: с инвентаризацией, оценкой, на торгах, повторных торгах, посредством публичного предложения.

Финансовый управляющий проводит опись и оценку иного имущества должника, представляет в арбитражный суд положение о порядке реализации для утверждения. Реализация происходит на торгах, если иное не установлено собранием кредиторов или судом. Драгоценности, другие предметы роскоши, стоимость которых превышает сто тысяч рублей, и недвижимость, независимо от стоимости, реализуются на открытых торгах.

Если финансовый управляющий не смог реализовать какое-либо вещи/права должника и кредиторы отказались от их принятия, после завершения реализации право должника на данное имущество восстанавливается, оно возвращается должнику.

Средства, вырученные от реализации, используются для расчетов с кредиторами в следующей очередности:

1. Текущие платежи, возникшие до принятия заявления, в последовательности:

1.1. алименты, судебные расходы, вознаграждение арбитражного управляющего, оплата услуг привлеченных специалистов;

1.2. выходные пособия, заработная плата;

Читать еще:  Вакансии конкурсный управляющий

1.3. оплата за жилое помещение и коммунальные услуги, взносы на капитальный ремонт;

1.4. иные текущие платежи.

2. Расчеты с кредиторами, требования которых включены в реестр:

2.1. Первая очередь: возмещение вреда жизни или здоровью, алименты;

2.2. Вторая очередь: выходные пособия и заработная плата;

2.3. Третья очередь: расчеты с другими кредиторами.

Требования кредиторов, не удовлетворенные по причине недостаточности средств от реализации, считаются погашенными. После завершения расчетов предприниматель-банкрот освобождается от дальнейшего исполнения требований кредиторов, в том числе не заявленных.

Последствия признания ИП банкротом

С момента вынесения решения о несостоятельности ИП его государственная регистрация в таком качестве утрачивает силу, аннулируются имеющиеся лицензии на занятие специальными видами предпринимательской деятельности.

Гражданин не может быть повторно зарегистрирован в качестве предпринимателя, в течение пяти лет с момента завершения процедуры реализации имущества гражданина или прекращения производства по делу в ходе такой процедуры.

В течение такого же срока бывший предприниматель не вправе заниматься предпринимательской деятельностью, а также занимать должности в органах управления юридического лица, иным образом участвовать в управлении юридическим лицом.

Яна Польская

Юрист-аналитик. Пишу статьи, ищу интересную информацию и предлагаю способы ее практического использования. Верю, что благодаря качественной юридической аналитике клиенты приходят к юридической фирме, а не наоборот. Согласны? Тогда давайте дружить на Facebook .

Если вам понравился этот материал или какие-либо наши иные, то порекомендуйте их вашим коллегам, знакомым, друзьям или деловым партнерам.

Иные наши полезные и интересные материалы:

В случае, если Ваш судебный спор или иной спор, договорная работа или любая другая форма деятельности касается вопросов, рассмотренных в данном или ином нашем материале, рекомендуем проверить и убедиться, что Ваша правовая позиция соответствует последним изменениям практики и законодательству.

Мы будем рады оказать Вам юридическую помощь по поводу минимизации юридических рисков и имеющимся возможностям. Мы постараемся найти решение, подходящее именно для Вас.

Звоните по телефону + 7 (383) 310-38-76 или пишите на адрес info@vitvet.com.

Предлагаем своим клиентам наши юридические услуги по следующим направлениям:

Наша юридическая компания оказывает различные юридические услуги в разных городах России (в т.ч. Новосибирск, Томск, Омск, Барнаул, Красноярск, Кемерово, Новокузнецк, Иркутск, Чита, Владивосток, Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Нижний Новгород, Казань, Самара, Челябинск, Ростов-на-Дону, Уфа, Волгоград, Пермь, Воронеж, Саратов, Краснодар, Тольятти, Сочи).

Будем рады увидеть вас среди наших клиентов!

Звоните или пишите прямо сейчас!

Телефон +7 (383) 310-38-76
Адрес электронной почты info@vitvet.com

Юридическая фирма «Ветров и партнеры»
больше чем просто юридические услуги

Банкротство ИП, аналитика, рейтинг специалистов Москвы

Стоимость юр услуг по оформлению банкротства ИП для предпринимателей

Консультативная поддержка по банкротству

Аудит документации должника, определение перспектив и рисков

Подбор арбитражного управляющего

Написание искового заявления, подача в суд

Представительство интересов должника в суде

Представительство интересов при взаимодействии с кредиторами

Контроль работы арбитражного управляющего

Контроль конкурсного производства

Защита имущества должника

Банкротство «под ключ»

Стоимость юр услуг по оформлению банкротства ИП для кредиторов

Представительство интересов кредиторов в процедуре «под ключ»

Взыскание долгов «под ключ»

Оспаривание сделок в суде

Основные услуги

Юридические услуги по банкротству ИП для должника

  • Консультирование по вопросам признания несостоятельности, определение перспектив и рисков;
  • Правовой аудит документации индивидуального предпринимателя, подготовка к процедуре банкротства;
  • Подбор и согласование работ с арбитражным управляющим;
  • Сбор документов для подачи в суд, написание искового заявления;
  • Оповещение кредиторов, государственных инстанций, публикация в СМИ;
  • Контроль работы арбитражного управляющего;
  • Защита интересов индивидуального предпринимателя, в том числе в суде;
  • Работа, направленная на защиту имущества индивидуального предпринимателя;
  • Разработка схем реструктуризации долгов;
  • Работа с кредиторами, направленная на уменьшение долговых обязательств;
  • Участие в оценке стоимости имущества перед реализацией, совместная работа со сторонними экспертами и управляющим;
  • Контроль конкурсного производства при реализации имущества.

Услуги для кредиторов при банкротстве индивидуальных предпринимателей

  • Вступление в процедуру признания несостоятельности от имени кредитора;
  • Представительство интересов кредитора при работе с должником, взыскание денежных средств до реализации имущества;
  • Участие в собрании кредиторов;
  • Обжалование сделок должника в суде;
  • Контроль возврата денежных средств при конкурсном производстве.

Как составлялся рейтинг по банкротству предпринимателя

Процедура признания несостоятельности для индивидуальных предпринимателей отличается специфичностью и сложностью. Это обуславливается тем, что предприниматель рискует не только имуществом ИП, но и личной собственностью, которая также может быть изъята и реализована на стадии конкурсного производства. Тем, кто хочет сохранить имущество и уберечься от рисков, рекомендуется воспользоваться предложениями от юридических компаний по банкротству ИП. Ресурсом был подготовлен рейтинг из лучших организаций, при формировании которого были учтены следующие факторы:

  • Репутация юридических компаний;
  • Квалификация и опыт сотрудников по представленному направлению;
  • Сумма долгов, которые удалось списать при проведении процедуры;
  • Отзывы клиентов.

Специалисты позаботились о том, чтобы за основу были взяты только достоверные и реальные отзывы от индивидуальных предпринимателей, что позволило сформировать максимально объективный рейтинг. Отдавайте предпочтение только проверенным компаниям, чтобы не столкнуться с рисками и проблемами. Если же вы уже прошли через процедуру банкротства индивидуального предпринимателя, добавьте свой отзыв на сайт.

Признаки банкротства индивидуального предпринимателя

Признаки банкротства ИП обозначены в Федеральном законе «О несостоятельности». При их наступлении индивидуальный предприниматель имеет право подать исковое заявление в арбитражный суд для инициирования дела о признании несостоятельности:

  • Срок выплаты задолженности перед кредиторами ИП нарушен более чем на три месяца;
  • Размер невыполненных долговых обязательств превышает 10 тысяч рублей перед одним кредитором, совокупная величина задолженностей превышает 500 тысяч рублей;
  • Суммарная величина задолженностей существенно превышает стоимость личной собственности предпринимателя.

Сумма задолженностей – первое отличие банкротства или несостоятельности индивидуального предпринимателя и юридического лица, потому что для последнего сумма задолженности будет намного выше. Признаки несостоятельности указываются в исковом заявлении для суда – на их основании арбитраж может объявить ИП банкротом.

Обратите внимание: основаниями для признания несостоятельности ИП станут задолженности именно фирмы, а не долги, которые появились в ходе деятельности физического лица, на которое она зарегистрирована.

Особенности банкротства предпринимателя

Основная особенность и главное отличие банкротства или несостоятельности индивидуального предпринимателя и юридического лица состоит в том, что признание производится по процедуре, актуальной для физических лиц. Таким образом, предприниматель рискует не только имуществом фирмы, но и личной собственностью, которая может быть реализована в пользу возмещения задолженностей.

Существует несколько способов процедур, которые могут применяться в отношении банкрота. Каждая из них направлена на удовлетворение интересов кредиторов:

  • Реструктуризация долговых обязательств. Многие уверены, что реструктуризация – это оптимальный выход из ситуации для должника, потому что именно он позволяет сохранить имущество должника при банкротстве ИП. Реструктуризация возможна только в том случае, если у предпринимателя есть источник дохода, благодаря которому он сможет рассчитаться со всеми долгами в течение трех лет.
  • Реализация имущества на стадии конкурсного производства. Представленный вариант при банкротстве предпринимателя наиболее предпочтителен для кредиторов и банковских структур. Это обусловлено тем, что предоставляет возможность получить оплату задолженностей единовременно. На этапе конкурсного производства на специализированном электронном аукционе продается имущество фирмы и личное имущество предпринимателя, вырученные средства распределяются между кредиторами;
  • Заключение мирового соглашения. Наиболее редкая процедура для банкротства индивидуальных предпринимателей. Стороны договариваются о возмещении долговых обязательств, оговаривают план выплат, что фиксируется письменно в мировом соглашении и подтверждается судом.

Подходящий вариант определяется на этапе работы арбитражного управляющего. В ходе деятельности он анализирует финансовое состояние должника, величину задолженностей, возможности по их выплате и принимает решение относительно метода.

Последствия процедуры банкротства индивидуального предпринимателя для должника

Возможность потерять личное имущество – не единственное последствие, с которым может столкнуться предприниматель. Можно столкнуться со следующими проблемами:

  • До завершения процедуры признания несостоятельности должнику запрещено покидать пределы страны;
  • В процессе работы арбитражного управляющего на имущество должника накладывается арест, чтобы он не смог его реализовать самостоятельно, либо скрыть;
  • Предприниматель, который был признан банкротом, обязан будет указывать информацию об этом факте при оформлении кредитов в течение 5 лет;
  • Гражданин не имеет права инициировать повторный процесс признания несостоятельности в течение 5 лет;
  • После того, как предприниматель признан банкротом, ИП ликвидируется, а все полученные лицензии у компании отзываются;
  • В течение 3 лет после признания несостоятельности гражданин не имеет право заново регистрироваться ИП, открывать юридическое лицо, а также занимать руководящие должности в компаниях.
Читать еще:  Нет денег платить кредит

Положительный момент – при невозможности самостоятельно разобраться с финансовыми проблемами, они будут решены с помощью компетентных лиц. Кроме того, ряд долговых обязательств будет списан. Это задолженности по ЖКХ, штрафы и комиссии, долги по распискам и договорам, долги контрагентам, задолженности по налогам.

Сроки процедуры банкротства ИП

Вся процедура банкротства предпринимателя занимает от 6 до 10 месяцев. Длительность процесса может зависеть от:

  • Загруженности судебного органа, в который обратился должник;
  • Настроя кредиторов;
  • Компетентности арбитражного управляющего.

Длительность процедуры может быть уменьшена с помощью обращения к опытному юристу, который будет работать с кредиторами и управляющим.

Особенности банкротства индивидуальных предпринимателей

Предприниматели часто ведут активную хозяйственную деятельность и по объему оборотов иногда даже опережают юридических лиц. Так же, как и компании, они несут риски получить убытки и оказаться финансово несостоятельными. Рассмотрим, какие особенности имеет банкротство индивидуальных предпринимателей.

В чем заключаются особенности банкротства индивидуальных предпринимателей

Предприниматели имеют особый статус, что отражается на процедуре и основаниях для признания их несостоятельности. Основания для признания ИП банкротом называет ст. 214 Закона о несостоятельности — неспособность предпринимателя рассчитаться со своими кредиторами и погасить бюджетные долги.

Настаивать на банкротстве предпринимателя могут кредиторы, включая налоговую или другие компетентные органы. Основания должны быть следующими:

  • Совокупные долги кредиторам больше 500 тыс. руб.
  • Задолженность образовалась более 3 месяцев назад.

Сам предприниматель вправе обратиться в суд, если:

  • Задолженность кредиторам или бюджету достигла таких размеров, что погасить ее стало невозможно из-за отсутствия денег.
  • Общий долг предпринимателя больше, чем стоимость его имущества.

Обратите внимание! Если предприниматель обладает ликвидными активами или имеет личное ценное имущество и при этом предчувствует свое банкротство, целесообразно обращаться с заявлением в суд самостоятельно, не дожидаясь, пока это сделают кредиторы.

Можно выделить следующие особенности, отличающие банкротство предпринимателей:

  • Если у предпринимателя возникла задолженность как у гражданина, она не может быть основанием признать его несостоятельность как ИП. Это значит, что при определении признаков несостоятельности предпринимателя такая задолженность в учет браться не должна. Оценивая реальное финансовое положение предпринимателя, суд учтет только те задолженности, которые касаются коммерческой деятельности.
  • Кредиторы, если их финансовые претензии не связаны с деятельностью предпринимателя и связаны с личностью гражданина, могут участвовать в признании ИП банкротом. Такую позицию высказал ВАС РФ в Постановлении пленума № 51 в 2011 году.
  • Если финансовое положение семьи предпринимателя критично, он может самостоятельно обратиться в суд с просьбой признать его несостоятельность.
  • За долги ИП отвечает всем своим имуществом, за исключением того, которое не подлежит взысканию и не может быть арестовано.
  • Предприниматель, управляющий фермерским хозяйством, подавать заявление может, только если с этим согласны все члены фермерского хозяйства.
  • Требования кредиторов должны быть денежными, натуральный характер они носить не могут. Денежными требованиями можно назвать:
  • Денежные обязательства, которые возникли у предпринимателя по отношению к кредиторам по гражданско-правовым сделкам.
  • Обязательства перед бюджетом и фондами (налоги и сборы). Штрафы и финансовые санкции не учитываются.

Обратите внимание! Если с торгов продается имущество, в котором предприниматель владеет долей, преимущественное право на приобретение такого имущества, предусмотренное ст. 250 ГК РФ, не работает. Сособственники могут участвовать в торгах на общих основаниях.

Отличия в процедуре

Предпринимательская деятельность не предполагает образования юридического лица. Поэтому процедура банкротства ИП проходит по правилам, установленным для несостоятельных граждан. Подведомственны такие дела Арбитражному суду.

У ИП процедуры банкротства следующие:

  • Реструктуризация.
  • Мировое соглашение.
  • Реализация имущества.

При банкротстве компаний проводится наблюдение, оздоровление юрлица и внешнее управление его хозяйственной деятельностью. Для индивидуального предпринимателя такие процедуры банкротства не применяются.

Обратите внимание! Для предпринимателей-фермеров, управляющих крестьянскими хозяйствами, могут применяться процедуры оздоровления и внешнего управления, правда, они имеют некоторые особенности и проводятся с учетом периода сельхозработ и времени переработки сельхозпродукции.

Должник может ходатайствовать перед судом о рассрочке долга, если появилась возможность погасить долг. Например, должник получил наследство. Если суд сочтет основания убедительными, то предоставит рассрочку, но на срок не более 1 месяца. За этот срок должно быть заключено мировое соглашение или погашен долг.

Кредиторам отводится 2 месяца на то, чтобы предъявить требования к предпринимателю. Отсчет срока начинается после открытия конкурсного производства.

Обратите внимание! Если ИП снят с учета в налоговом органе, но у него остались долги, связанные с его хозяйственной деятельностью, подать заявление на банкротство в статусе ИП он уже не сможет.

Имущество предпринимателя будет реализовываться в порядке, предусмотренном для юрлиц — через процедуру электронных торгов. Это касается и тех граждан, которые ликвидировали свое предпринимательство, но имеют долги, возникшие в период его осуществления.

Когда процедура завершится, бизнесмен будет освобожден от обязательств, на погашение которых не хватило имущества.

На первый взгляд процедура банкротства индивидуального предпринимателя кажется более простой по сравнению с юридическими лицами. Однако на практике во взаимоотношениях с кредиторами и различными инстанциями часто возникают осложнения.

Поэтому сопровождение этой процедуры целесообразно доверять специалистам. Юристы компании «Закон и право» ответят на все вопросы, связанные с банкротством, бесплатно.

Риски и правовые последствия

Процедура банкротства имеет определенные правовые последствия для бизнесмена:

  • Предприниматель, если он признан банкротом, утратит свой статус. Его государственная регистрация будет аннулирована. Копию решения Арбитражный суд отправит в регистрирующий орган.
  • Вновь заняться бизнесом он сможет не ранее чем через год, после признания своей несостоятельности.
  • Все лицензии и разрешительные документы, которые были получены для осуществления предпринимательской деятельности, будут аннулированы.

Риски привлечения предпринимателя к ответственности в ходе проведения процедуры тоже возможны:

  • Арест и реализация имущества, которое по закону не может входить в конкурсную массу.
  • Установление факта сокрытия имущества. За такое правонарушение ИП может быть подвергнут штрафу.
  • Удовлетворение одних кредиторов в ущерб другим. Такие действия предпринимателя административно наказуемы.
  • Привлечение к ответственности за фиктивное или преднамеренное банкротство.
  • Препятствование деятельности конкурсного управляющего предполагает штраф.
  • Неподача заявления о банкротстве в случае, когда стало понятно, что предприниматель имеет все признаки неплатёжеспособности. Невыполнение этой обязанности наказывается штрафом.

Совершить такие правонарушения предприниматель может и не намеренно, а по незнанию, но от ответственности это его не освободит. Поэтому все свои действия в ходе процедуры следует согласовывать со специалистами.

Юристы компании «Закон и право» установят полный контроль за ходом процедуры и своевременно предотвратят наступление любых рисков в ходе банкротства ИП.

Позвоните нам по номеру 8 800 100-88-16, и мы сделаем процедуру банкротства контролируемой!

Видео по теме

Банкротство индивидуального предпринимателя

Иногда в жизни индивидуального предпринимателя наступает такой момент, когда приходит понимание – все, дальше двигаться некуда, дело приносит больше расходов, чем доходов, долги копятся и не остается ничего другого, как признать себя банкротом. Конечно, это самая крайняя мера и прежде чем решиться на нее, нужно попытаться найти иные способы решения проблем, но если все другие варианты исчерпаны, то следует знать, что процедура банкротства в России отработана до мелочей и подчиняется определенному алгоритму действий.

Нюансы банкротства ИП

Закон о банкротстве регулирует этот статус у всех форм хозяйствования сразу: у индивидуальных предпринимателей, у физических лиц, которые ими не являются, и у юридических лиц. В 2015 году Федеральный закон №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» от 26 октября 2002 года был дополнен главой 10, посвященной этой процедуре у физических лиц.

Читать еще:  Как вернуть страховку на кредит

Рассмотрим ключевые особенности, характерные для процедуры признания банкротством именно индивидуальных предпринимателей, в отличие от физических лиц.

Чем отличается банкротство ИП от банкротства физлиц

Есть ли разница в банкротстве физлица-ИП и того, кто предпринимателем не является? Она минимальна.

  1. 1. Если не закрыть ИП до начала процедуры банкротства, то в течение следующих 5 лет предпринимателем физлицу быть не получится, повторно его не зарегистрируют, обычный же человек свободен от этого ограничения, так как он не являлся предпринимателем до того, как стал банкротом.
  2. 2. ИП нужно перед написанием заявления о начале процедуры банкротства (за 15 дней) опубликовать свои намерения в Едином федеральном реестре, делается это через нотариуса. Не-ИП публиковать данные не нужно, вместо этого требуется отправить уведомления (копии заявления) кредиторам.
  3. 3. Если банкротство произошло в статусе ИП (ИП не закрывали), то возможен другой порядок оспаривания сделок – так называемые банкротные нормы.
  4. 4. Минимальный размер неуплаты по обязательствам для ИП, который может стать причиной статуса банкрота, составляет 500 тыс. руб., тогда как для простых граждан для этого нужно задолжать более 10 тыс. руб. ИП с меньшими задолженностями не объявляют банкротами, а также они не смогут продать имущество на электронных торгах, чтобы погасить долг.

К СВЕДЕНИЮ! Не обязательно, но для значительного упрощения процедуры предпринимателю в статусе ИП рекомендуется закрыть его до подачи заявления, тем более, сделать это можно быстро и несложно.

Истцы: кто имеет право подать заявление о банкротстве

Делами о признании индивидуальных предпринимателей банкротами занимается Арбитражный суд. Есть две категории возможных истцов, имеющих право подать заявление о банкротстве индивидуального предпринимателя.

  1. Просить о признании себя банкротом может сам индивидуальный предприниматель.
  2. Кредиторы или специально ими уполномоченные лица и органы тоже могут обратиться в Арбитражный суд с иском о взыскивании долгов с индивидуального предпринимателя и признании его банкротом. Единственное условие: их требования должны быть обязательно связаны с осуществлением ИП коммерческой деятельности.

Дополнительно предъявить финансовые претензии к потенциальному банкроту могут кредиторы, имеющие финансовые претензии к индивидуальному предпринимателю, как к физическому лицу. Немаловажный нюанс: подать заявление в Арбитражный суд к ИП они не имеют права, но их требования учитываются в процессе процедуры банкротства ИП, а также при последующем распределении выплат займодавцам.

Право на банкротство: приводим доказательства

Закон РФ учитывает, что ИП может быть признан банкротом только в том случае, если задолженность образовалась именно в процессе предпринимательской деятельности. Любые другие долги, такие как, например, широко распространенные потребительские кредиты, арендные платежи и т.п. регулируются судами общей юрисдикции. Прежде чем написать заявление с просьбой о признании банкротом, понадобится собрать стопроцентные доказательства неплатежеспособности ИП.

Доказательства эти должны соответствовать перечню причин для банкротства ИП, обозначенных Федеральным Законом «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ.

Строгая регламентация этих причин обусловлена необходимостью избежать ситуаций, когда для признания банкротства ИП служит временная финансовая нестабильность в бизнесе. Существует всего два вида неопровержимых доказательств для законного признания индивидуального предпринимателя банкротом:

  1. Неспособность вносить плату по обязательным платежам, таким как страховые, пенсионные взносы, налоги и т.п.
  2. Неспособность погашать задолженности по кредитам. В данном случае речь идет о сумме не менее 10000 рублей в течение трех подряд месяцев. Причем валюта, в которой был взят кредит, значения не имеет – долг переконвертируется из любых денежных единиц в рубли согласно курсу на момент подачи заявления о банкротстве.

После приема заявления от истца, Арбитражный суд налагает арест на имущество должника с запретом проведения каких-либо сделок с ним. Тут есть свои исключения: законом РФ строго определены виды имущества, на которые суд не вправе накладывать арест. Впоследствии, данные виды имущества не могут быть включены и в реализуемую конкурсную массу для погашения долгов.

На этапе подачи заявления в арбитраж о банкротстве ИП присутствует высокая вероятность остановки процесса в случае, если кредиторы добровольно и совместно с индивидуальным предпринимателем составят график погашения долгов с последующим его исполнением со стороны ИП.

После того, как все выплаты будут исполнены и долги закроются, индивидуальный предприниматель будет восстановлен в ранге платежеспособного гражданина.

Процедура наблюдения: зачем это нужно

После подачи заявления с предоставлением необходимых доказательств, по заявлению истца за деятельностью индивидуального предпринимателя вводится процедура наблюдения или, как ее еще называют, процедура надзора сроком от 4 до 6 месяцев.

Наблюдение необходимо для того, чтобы оценить реальную финансовую ситуацию работы ИП, проверить документацию, проанализировать активы и пассивы, проследить за осуществлением денежных операций, соблюдением прав работников и законностью действий руководства.

Всем этим будет заниматься конкурсный управляющий, назначенный судом.

Конкурсное производство

После того, как процедура наблюдения пройдена и конкурсный управляющий признал, что индивидуальный предприниматель не имеет возможности выплачивать существующие долги и кредиты, наступает этап конкурсного производства. Смысл его в том, что в рамках закона о банкротстве, в течении полугода имущество должника реализуется на публичных торгах.

Предварительно, в газете «Коммерсант», публикуется объявление о начале процедуры признания данного ИП банкротом с целью найти и оповестить всех остальных возможных кредиторов. Затем, в течение месяца с момента публикации заметки в газете, вновь объявившиеся потенциальные кредиторы могут выдвинуть свои требования к «проблемному» ИП.

После того, как желающие предъявили финансовые претензии банкротящемуся предпринимателю, на специальном заседании с участием всех кредиторов, решается порядок сбыта имущества должника, очередность удовлетворения требований и распределения вырученных средств среди займодателей.

Реализации подлежит абсолютно все имущество гражданина-ИП, в том числе и личное, кроме:

  • единицы жилья или земельного участка, где он проживает в данный момент;
  • вещей первой необходимости, одежды, продуктов;
  • инструментов, которые могут позволить заниматься какой-либо профессиональной деятельностью.

Бизнесмена-банкрота нельзя оставить совершенно без средств, поэтому при конкурсном производстве ему выделяется прожиточный минимум.

Временный управляющий изыскивает все прочие, помимо продажи имущества, возможности и источники для погашения долгов со стороны банкрота. Реализацию имущества банкрота осуществляют судебные приставы, а все средства, вырученные с его продажи, равно как и те, что имелись на счетах должника к моменту проведения банкротства, вносятся на депозит Арбитражного суда.

В случае, если погасить долги индивидуального предпринимателя перед кредиторами вызывается третья сторона, например, какое-либо кредитное учреждение, крупная коммерческая структура либо инвестиционный фонд и т.п., закон им в этом не препятствует. По завершении конкурсного производства все, даже не исполненные требования кредиторов, считаются погашенными.

Правда бывает, что после завершения процедуры банкротства выявлены факты незаконной передачи имущества кому-либо, а также факты преднамеренного скрывания имущества должником. В этом случае займодатели, требования которых не были удовлетворены в ходе процедуры банкротства, имеют право заявить новые претензии на взыскание с банкрота средств, с реализации вновь обнаруженного имущества.

Мировое соглашение

На любом этапе банкротства индивидуального предпринимателя, стороны могут договориться о мировом соглашении. В этом случае ИП избежит принудительной ликвидации и сохранит имущество и денежные активы. Мировое соглашение обязательно регистрируется в судебном порядке и представляет собой письменную договоренность о погашении имеющихся у ИП долгов и кредитов в строго определенные сроки. Как показывает практика, суд не всегда предоставляет сторонам право на мировое соглашение. Например, причиной для отказа служит повторное прошение о признание ИП банкротом.

Банкрот: что это значит

С момента признания должника банкротом, он теряет статус индивидуального предпринимателя и на некоторое время лишается права заниматься законной коммерческой деятельностью.

Процедура банкротства индивидуальных предпринимателей – процесс многоэтапный, долгий и непростой. Надо сказать, что она не всегда заканчивается собственно банкротством. Иногда, после тщательной и подробной проверки конкурсный управляющий предоставляет в суд отчет о нормальной деятельности ИП. Поэтому прежде чем решаться на подобный шаг, необходимо тщательно просчитать все иные пути выхода из кризисной ситуации и по возможности попытаться избежать судебных разбирательств.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector