Содержание

Банкротство ип с долгами

Лучшие адвокаты, юридические фирмы Москвы по банкротству ИП с долгами. Официальный рейтинг Москвы

Появилась необходимость в профессиональной поддержке юриста по банкротству ИП с долгами? Тогда мы вам предлагаем следующее:

  1. Изучите перечень ведущих компаний Москвы, сопровождающих подобные дела.
  2. Вникните в детали предоставления услуг, просмотрите их стоимость, изучите отзывы клиентов, пользовавшихся услугами конкретной компании.
  3. Определитесь с самым выгодным для себя вариантом.

Критерии, влияющие на формирование рейтинга

Создавая рейтинг самых актуальных предложений, мы основывались на многих показателях, которые имеют отношение к процессу банкротства ИП с наличием долгов. Учитывали все нюансы признания несостоятельности ИП, ведь только на первый взгляд действия кажутся совершенно простыми, но на самом деле – это многоэтапный трудоемкий процесс.

Поэтому участие квалифицированного опытного адвоката играет решающую роль в достижении успеха мероприятия. Учитывая все перечисленные моменты, а также, изучая положительную практику многих юристов, мы определили ТОП-5 лидирующих в данном направлении организаций.

Проведение процедуры банкротства ИП с долгами – рейтинг лучших компаний Москвы

Юридическая группа МИП

Тел: +7 (499) 229-84-78

Адрес: Москва, Старопименовский переулок 18

Группа МИП предоставляет комплексное обслуживание ИП, начиная с консультации и заканчивая судовым процессом по самым безнадежным делам. Все ее специалисты имеют внушительный стаж деятельности, поэтому компания гарантирует положительное решение вопроса в 95 случаях из 100.

Группа неуклонно следует своему кредо – обеспечение правовой защитой интересов физических и юридических лиц в рамках российского законодательства.

Основное направление организации – это:

  • Юридическое сопровождение предприятий в спорных вопросах;
  • Проведение ликвидации организаций с долгом;
  • Обеспечение процесса банкротства ИП при наличии долга.

Стоимость услуг по проведению банкротства ИП с долгами:

  • Консультация в офисе компании специалистом – от 1 000;
  • Подготовка процессуальных документов – 5 000;
  • Подготовка апелляции / кассации – 12 000;
  • Досудебное урегулирование вопроса – 20 000;
  • Комплекс услуг от главного партнера компании – от 40 000.

Адвокатское бюро Падва и партнеры

Тел: +7 (495) 737-43-03

Адрес: г. Москва, Большой Головин переулок, д.6

Бюро «Падва и партнеры» предлагает комплекс услуг по сопровождению и защите прав физических и юридических лиц. Благодаря своему многолетнему опыту бюро снискало признание на российском и международном уровне. Все это стало подспорьем для расширения деятельности компании и обеспечения ИП сопровождением в процессе банкротства с долгами. Проводя эффективную защиту своих клиентов, бюро не раз инициировало изменения законодательства и практики проведения судебных процессов.

Бюро предлагает сопровождение:

  • Судебных процессов по обжалованию сделок ИП кредиторами;
  • При формировании схем реструктуризации долга в процессе банкротства ИП;
  • Защиту при проведении процесса конкурсного производства.

Стоимость услуг специалистов:

  • Консультация на начальных этапах – 2 500;
  • Составление досудебной документации – 7 000;
  • Комплекс работ от главного партнера – 100 000.

Отзывы клиентов о бюро:

Барщевский и Партнеры

Тел: + 7 (495) 755-93-63

Адрес: Россия, 119121, г. Москва, Ружейный переулок, д. 3

Основным направлением деятельности компании является защита прав и интересов предпринимателей. Поэтому ее специалисты, как никто другой, знают все тонкости правовых вопросов относительно банкротства ИП при наличии долга. Адвокаты «Барщевского и Партнеров» сопроводят клиента на всех этапах процесса, подготовят необходимую документацию, подберут квалифицированного управляющего.

  • Первичная консультация клиента – 2 500 рублей;
  • Подготовка досудебной документации – 7 000 рублей;
  • Комплекс услуг – от 120 000 рублей.

Отзывы довольных клиентов:

Коллегия адвокатов Павла Астахова

Тел: +7 (495) 721-11-46

Адрес: 107031, Москва, ул. Кузнецкий Мост, 21/5

Коллегия адвокатов Павла Астахова была создана в 1994 году. За это время она получила многолетний опыт, что обеспечило утверждение ее репутации. Основные принципы группы – сохранность незапятнанной чести и достоинства каждого клиента, гарантируют индивидуальный, щепетильный подход к решению вопроса. Весь комплекс мероприятий обеспечивает достижение впечатляющих результатов, например, списание долгов по кредитам при банкротстве ИП на сумму свыше 2 млн. рублей.

Комплекс мероприятий, которыми занимается коллегия, состоит:

  • Сопровождение ИП в процессе банкротства при наличии долга;
  • Заключение мировых соглашений и взаимодействие с кредиторами по урегулированию вопроса относительно реструктуризации долгов;
  • Списание долговых обязательств без ущерба для имущества должника.

Стоимость услуг специалистов коллегии варьируется:

  • Консультация клиента – от 2 500;
  • Подготовка первичной документации – 6 000;
  • Комплексное сопровождение клиента с долгами – 100 000.

Отзывы о деятельности коллегии следующие:

Линия права

Тел: + 7 (495) 937-80-00

Адрес: 115114, г. Москва, Шлюзовая набережная, д. 4,

«Линия права» проводит комплексное обслуживание клиента. При этом ее услугами могут воспользоваться как ИП в процессе банкротства с долгами, так и кредиторы по взысканию задолженности.

Средняя стоимость услуг компании следующая:

  • Консультация по реструктуризации долгов– от 2 000;
  • Подготовка процессуальной документации – от 6 000;
  • Комплексное сопровождение процесса банкротства – от 90 000.

Отзывы реальных клиентов:

Стоимость некоторых услуг по банкротству ИП с долгами по налогам и кредитам

Консультация на начальных этапах

Консультация со ссылками на законодательство и обстоятельным разъяснением

Подготовка процессуальной документации – претензия, иск

Подбор арбитражного управляющего

Переговоры с кредиторами

Формирование схем реструктуризации долга

Комплексное сопровождение главного специалиста компании

Стоимость комплексного обслуживания клиентов по банкротству с долгами

Банкротство физических лиц

Банкротство ИП для кредитора

Адвокатский контроль деятельности управляющего

Участие в оценке имущества

Обеспечение проведения конкурсного производства

Стоимость услуг управляющего

Как определить момент банкротства ИП с долгами

Предприниматель является физическим лицом с признаками юридического, поэтому его правовая участь далеко непростая. В связи с этим в 2015 – 2016 годах было выполнено несколько корректировок нормативных документов относительно процедуры банкротства подобного субъекта. И в настоявшее время в ФЗ «О банкротстве» вопросу ИП отведен целый параграф. При этом норматив отчасти выделяет особенный статус ИП, а далее ссылается на правила проведения банкротства для физических лиц.

Основанием для начала проведения процедуры банкротства ИП с долгами является задолженность от 500 000 рублей, и невозможность предпринимателя исполнять обязательства по текущим обязательствам не менее 3 месяцев.

Заявление в арбитраж может подать как сам ИП, так и конкурсный кредитор. При этом оно должно быть обоснованным, чтобы его приняли к рассмотрению. А именно:

  • ИП перестал вносить минимальные платежи по обязательствам, срок которых наступил;
  • Наступила просрочка по обязательствам не менее месяца в размере 10% от общего долга;
  • Размер долга ИП превышает стоимость его имущества;
  • Производственное дело закрыто из-за отсутствия доходов, на которые можно обратить взыскание.

Как проводится весь процесс банкротства ИП с долгами

Процедура проведения банкротства при наличии долга в случае с ИП несколько отличается от юридического лица, так как предприниматель ответственен всем своим личным имуществом.

Реструктуризация долга

Чтобы пройти данный этап, назначенный судом управляющий должен выявить всех кредиторов должника и собрать их на едином собрании. План реструктуризации могут представить все стороны и на собрании достигнуть единого компромисса. При этом не обязательно план будет утвержден – возможен вариант с мировым соглашением или требованием о признании должника банкротом.

На данном этапе вскрывается информация о любых доходах должника ИП, его активах и прочем финансировании. С даты начала реструктуризации задолженность ИП перед кредиторами признается безнадежной и начинается выплата обязательств всем участникам равными частями. По итогам управляющий признает долги погашенными или должника неплатежеспособным и обращает взыскание на имущество.

Реализация имущества ИП

В учет идет не только имущество, применяемое для профессиональной деятельности, но и личные ценности лица. Объекты, применяемые для профессиональной деятельности, продаются, как и в случае с компаниями с торгов.

После описи всех ценностей и недвижимости должника, перечень представляется суду для назначения процедуры реализации. Если что-то не реализовалось с торгов, а кредиторы отказались от его принятия, у должника возникает право на данный объект.

Вырученные средства изначально идут на оплату алиментов, зарплаты и коммунальных платежей. А далее на расчет с кредиторами, включенными в реестр.

Последствия

Признание ИП банкротом налагает определенные ограничения, такие как:

  • Обязанность оповещать работодателей и будущих возможных кредиторов в течение 5 лет о статусе банкрота;
  • Невозможности в течение этого времени выезда за границу;
  • Занимание руководящих должностей;
  • Повторно регистрироваться в качестве ИП.

Банкротство ИП: отвечаем на злободневные вопросы читателей

Андрей Малов,
управляющий директор коллегии адвокатов «Малов и партнеры»

После 1 октября 2015 года – дня введения института банкротства граждан – у ИП появилась масса вопросов. Как лучше банкротиться: как ИП или как физическое лицо? Могут ли кредиторы по личным обязательствам гражданина вступить в процесс о банкротстве его как ИП? Что будет с имуществом, подаренным родственнику перед подачей заявления о признании ИП банкротом? Управляющий директор коллегии адвокатов «Малов и партнеры» Андрей Малов ответил на самые злободневные вопросы наших читателей.

Читать еще:  Пленум вас 59

У меня имеются долги по разным кредитам – и на цели ведения бизнеса, и на личные нужды. Как лучше инициировать дело о своем банкротстве: в качестве физического лица или в качестве ИП? (Нелли Яшина)

Это зависит от Ваших планов на будущее. Если Вы планируете в дальнейшем заниматься бизнесом, то лучше подать заявление о банкротстве в качестве физического лица – в противном случае Вы потеряете возможность вести предпринимательскую деятельность в течение пяти лет с момента завершения процедуры реализации имущества гражданина или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры (п. 2, п. 4 ст. 216 Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»; далее – закон о банкротстве). В случае признания банкротом гражданина последний в течение указанного периода не вправе принимать на себя обязательства по кредитным договорам и (или) договорам займа без указания на факт своего банкротства (п. 1 ст. 213.30 закона о банкротстве). Помимо этого, банкрот-гражданин не вправе занимать должности в органах управления юридического лица и иным образом участвовать в управлении юридическим лицом в течение трех лет, банкрот-ИП – в течение пяти лет (п. 4 ст. 216, п. 3 ст. 213.30 закона о банкротстве).

Процедура признания банкротом ИП или физического лица, а также порядок удовлетворения требований кредиторов по различным обязательствам не отличаются.

Могут ли кредиторы по личным обязательствам гражданина вступить в процесс о банкротстве его как ИП? (Ольга Волкова)

Да, кредиторы по гражданско-правовым обязательствам, требования которых не связаны с осуществлением должником предпринимательской деятельности, могут вступить в дело о банкротстве после его возбуждения (п. 7 Постановления Пленума ВАС РФ от 30 июня 2011 г. № 51 «О рассмотрении дел о банкротстве индивидуальных предпринимателей»).

Может ли ИП, который был снят с учета в налоговом органе, подать заявление о банкротстве в качестве ИП по тем долгам, которые образовались у него в период ведения бизнеса и не погашены до сих пор? (Анна Ухмылкина)

Нет, не может. НК РФ связывает снятие с учета в налоговом органе с прекращением деятельности в качестве ИП (ст. 84 НК РФ). Однако несмотря на то, что наличие у ИП долгов не мешает ему прекратить предпринимательскую деятельность, у лица сохраняется обязанность по уплате возникших от осуществления такой деятельности долгов (постановление Федерального арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 7 апреля 2014 г. № Ф08-1136/14 по делу № А53-28803/2009).

Так как гражданин больше не является ИП, то и подать заявление о банкротстве в этом статусе он не имеет права. При наличии оснований – если требования к гражданину составляют не менее 500 тыс. руб. и не исполняются в течение трех месяцев с даты, когда они должны быть исполнены, – можно обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании его банкротом как физического лица (п. 2 ст. 213.3 закона о банкротстве).

В следующих случаях должник обязан обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании его банкротом как физического лица:

  • если удовлетворение требований одного кредитора или нескольких кредиторов приводит к невозможности исполнения гражданином денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей в полном объеме перед другими кредиторами и размер таких обязательств и обязанности в совокупности составляет не менее чем 500 тыс. руб.;
  • в случае предвидения банкротства при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что он не в состоянии исполнить денежные обязательства и (или) обязанность по уплате обязательных платежей в установленный срок, при этом гражданин отвечает признакам неплатежеспособности и (или) признакам недостаточности имущества (п. 1-2 ст. 213.4 закона о банкротстве).

Что будет с имуществом, подаренным родственнику перед подачей заявления о признании ИП банкротом? (Татьяна Васильева)

Все имущество должника, имеющееся на дату открытия конкурсного производства и выявленное в ходе конкурсного производства, включается в конкурсную массу. Исключение составляет лишь имущество, изъятое из оборота, и имущественные права, связанные с личностью должника (п. 1-2 ст. 131 закона о банкротстве). Однако с даты введения реструктуризации долгов гражданина финансовый управляющий, а также конкурсный кредитор и уполномоченный орган вправе подать заявление об оспаривании подозрительной сделки должника-гражданина (п. 1-2 ст. 213.32 закона о банкротстве). Сделка может быть признана подозрительной, если она совершена должником в течение одного года до принятия заявления о признании банкротом или после принятия указанного заявления при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки. Это может быть, например, в случае, если цена этой сделки или иные условия существенно в худшую для должника сторону отличаются от цены или иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки. Неравноценным встречным исполнением обязательств будет признаваться, в частности, любая передача имущества или иное исполнение обязательств, если рыночная стоимость переданного должником имущества или осуществленного им иного исполнения обязательств существенно превышает стоимость полученного встречного исполнения обязательств, определенную с учетом условий и обстоятельств такого встречного исполнения обязательств (п. 1 ст. 61.2 закона о банкротстве).

Таким образом, договор дарения имущества может быть признан недействительным в течение срока исковой давности, который составляет один год по требованию о признании его оспоримым и три года – по требованию о признании его ничтожным (ст. 181 ГК РФ). Если суд признает его недействительным, каждая из сторон будет обязана возвратить другой все полученное имущество или, в случае невозможности возвратить полученное в натуре, возместить его полную стоимость (п. 2 ст. 167 ГК РФ). В случае, если будет установлен факт сокрытия имущества или незаконной передачи его третьим лицам, кредиторы, требования которых не были удовлетворены, вправе обратиться в суд. В заявлении они могут попросить пересмотреть определение о завершении реструктуризации долгов или реализации имущества и предъявить требование об обращении взыскания на указанное имущество. После отмены соответствующего определения суд возобновит производство по делу о банкротстве, введет реализацию имущества и восстановит требования кредиторов в непогашенной части. За неправомерные действия при банкротстве лицо, которое подарило родственникам имущество перед признанием его банкротом, может быть привлечено к административной или уголовной ответственности. Штраф за административное правонарушение составляет от 4 тыс. до 5 тыс. руб. (ч. 1 ст. 14.13 КоАП РФ), за преступление – от 100 тыс. до 500 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет (ч. 1 ст. 195 УК РФ). Кроме того, санкция ч. 1 ст. 195 УК РФ предусматривает наказание в виде ограничения свободы на срок до двух лет, либо принудительных работ на срок до трех лет, либо ареста на срок до шести месяцев, либо лишения свободы на срок до трех лет со штрафом в размере до 200 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 18 месяцев либо без такового.

В отношении ИП введена процедура наблюдения. Согласно ответам из регистрирующих органов, имущества у него нет. При этом решением суда по другому делу должнику присуждена машина. Решение вступило в силу, однако право собственности на автомобиль пока не зарегистрировано. Могут ли кредиторы ИП в рамках дела о банкротстве добиться включения права требования указанного автомобиля в конкурсную массу? (Инга Ельцова)

Да, кредиторы вправе требовать включения автомобиля, принадлежащего должнику, в конкурсную массу (п. 1 ст. 131 закона о банкротстве). В данном случае право собственности подтверждено вступившим в законную силу судебным решением (абз. 6 п. 1 ст. 17 Федерального закона от 21 июля 1997 г. № 122-ФЗ «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним»). Факт постановки автомобиля на регистрационный учет в органах ГИБДД не связан с правом собственности на автомобиль.

В отношении ИП введено конкурсное производство. Расчетного счета у ИП в банке нет, но есть вклад, открытый на физическое лицо. Данный вклад сейчас арестован судебными приставами. Конкурсный управляющий требует закрыть счет, а из находящихся на нем денег выплатить ему вознаграждение. Правомерно ли требование конкурсного управляющего? (Сергей Иванцов)

Да, требование конкурсного управляющего правомерно. С открытием конкурсного производства исполнение по исполнительным документам прекращается, а все имущество, принадлежащее должнику, передается в конкурсную массу (п. 1 ст. 131 закона о банкротстве). Это касается и денежных средств, находящихся в банках. По закону расходы на выплату вознаграждения конкурсному управляющему возмещаются вне очереди за счет имущества должника (п. 2 ст. 213.27 закона о банкротстве).

Я – ИП, и в связи с экономическим кризисом мне стало нечем платить по имеющимся кредитам. Стоит ли мне в этом случае сразу инициировать процедуру банкротства? (Иван Смыслов)

Это зависит от размера задолженности. Законодатель предусмотрел случаи, когда подача заявления о банкротстве обязательна – если удовлетворение требований приводит к невозможности исполнения денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей в полном объеме перед другими кредиторами, и размер таких обязательств и обязанности составляет не менее 500 тыс. руб. (п. 1 ст. 213.4 закона о банкротстве). При этом должник обязан подать в арбитражный суд заявление о признании его банкротом не позднее 30 рабочих дней со дня, когда он узнал или должен был узнать о своем положении. Если при указанных обстоятельствах ИП не обратится в суд с заявлением, он может быть привлечен налоговым органом к административной ответственности с наложением штрафа в размере от 1 тыс. до 3 тыс. руб. (ч. 5 ст. 14.13 КоАП РФ).

В остальных случаях выбор – обращаться к процедуре банкротства или нет – остается за должником. Я рекомендую рассмотреть другие способы решения проблемы, например, попробовать договориться с кредиторами об изменении порядка погашения задолженности, уменьшении размера долга и процентов по нему, введении «кредитных каникул» и т. д., прежде чем приступать к процедуре банкротства, так как признание ИП банкротом подразумевает определенные негативные последствия.

Какие последствия признания банкротом установлены для ИП? (Олег Сидоров)

Если ИП признается судом банкротом, то его регистрация в этом качестве утрачивает силу, а также аннулируются выданные лицензии на осуществление предпринимательской деятельности. В дальнейшем в течение пяти лет с момента завершения процедуры реализации имущества гражданина или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры гражданин не сможет получить статус ИП и, соответственно, осуществлять предпринимательскую деятельность (п. 2 ст. 216 закона о банкротстве). При этом процедура реализации имущества гражданина вводится на срок не более чем шесть месяцев, который может продлеваться арбитражным судом по ходатайству лиц, участвующих в деле о банкротстве (п. 2 ст. 213.24 закона о банкротстве).

Читать еще:  Взыскание судебных расходов на оплату услуг представителя

В случае, если ИП нарушит запрет, он может быть привлечен к административной ответственности за осуществление предпринимательской деятельности без государственной регистрации или без специального разрешения. За осуществление предпринимательской деятельности без государственной регистрации в качестве ИП предусмотрен штраф в размере от 500 до 2 тыс. руб., за осуществление предпринимательской деятельности без специального разрешения, если такое разрешение обязательно, – штраф для граждан в размере от 2 тыс. до 2,5 тыс. руб. с конфискацией изготовленной продукции, орудий производства и сырья или без таковой (ч. 1-2 ст. 14.1 КоАП РФ). Если в результате такой деятельности ИП гражданам, организациям или государству был причинен крупный ущерб либо эта деятельность сопряжена с извлечением дохода в крупном размере, нарушитель подлежит уголовной ответственности в форме штрафа до 300 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательных работ на срок до 480 часов либо ареста на срок до шести месяцев (ч. 1 ст. 171 УК РФ). То же деяние, совершенное организованной группой или сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, наказывается штрафом в размере от 100 тыс. до 500 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до 80 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового (ч. 2 ст. 171 УК РФ). При этом крупным ущербом и крупным доходом признаются ущерб и доход в сумме, превышающей 1,5 млн руб., особо крупным – 6 млн руб.

Но и это еще не все: в течение пяти лет должник не вправе занимать должности в органах управления юридического лица и иным образом участвовать в управлении юридическим лицом (ч. 4 ст. 216 закона о банкротстве).

В отношении ИП введено конкурсное производство. ИП владеет долей в праве собственности на земельный участок, квартиру и машину. В гражданском законодательстве есть правило: при продаже доли в праве общей собственности постороннему лицу остальные участники долевой собственности имеют преимущественное право покупки (ст. 250 ГК РФ). Однако закон о банкротстве не упоминает о преимущественном праве покупки указанного имущества. Можно ли настаивать в рамках дела о банкротстве ИП на соблюдении преимущественного права покупки доли сособственниками? (Илья Соколов)

Нет, нельзя. При продаже имущества, находящегося в долевой собственности, на публичных торгах, преимущественное право покупки не применяется (ст. 250 ГК РФ). При этом продажа имущества должника в рамках конкурсного производства должна производиться на торгах.

Банкротство ИП с долгами

Процедура банкротства индивидуального предпринимателя несколько отличается от процедуры банкротства юрлиц. Причина кроется в особом статусе — не имея юридического лица, ИП все же осуществляет финансово-хозяйственную деятельность. Именно по этой причине существуют некоторые особенности банкротства индивидуального предпринимателя, которые необходимо учитывать при объявлении собственной финансовой несостоятельности. Постараемся понять, как происходит объявление себя банкротом при долгах по ИП, и какие существуют последствия банкротства для должника.

Особенности банкротства ИП

Банкротство индивидуального предпринимателя практически неотличимо от банкротства физического лица — это связано с особым статусом ИП, по которому ответственность по долгам лежит на физлице. Также стоит учитывать, что при банкротстве супруга — индивидуального предпринимателя, реализации подлежит совместно нажитое имущество.

К основным особенностям процедуры банкротства ИП можно отнести:

  • банкротство инициируется как по долгам ИП, так и по личным задолженностям гражданина;
  • по факту банкротства гражданина он теряет статус индивидуального предпринимателя;
  • применяемые при банкротстве ИП процедуры аналогичны проводимым при банкротстве физ. лиц.

В отличие от банкротства юридических лиц, в счёт оплаты задолженностей может быть реализовано все имущество физического лица, за исключением имущества, «неприкосновенность» которого обеспечивается законом. К примеру, у банкрота не заберут единственное жильё. Но если у ИП жильё в ипотеке, то он его лишится в счёт оплаты задолженностей. Также имеют некоторые отличия и последствия процедуры банкротства ИП.

Получите ответ на любой вопрос по банкротству физических лиц

Главные признаки банкротства индивидуального предпринимателя

ФЗ №127 «О банкротстве ИП» определяет признаки банкротства ИП аналогичные признакам финансовой несостоятельности физического лица. К ним относятся:

  1. Совокупная величина задолженности от 500 тысяч рублей.
  2. Более чем 3 месяца просрочки по обязательствам.
  3. Предвидение банкротства (к нему относится потеря источника дохода).

Единственное отличие заключается в обязательном отправлении уведомления в ЕФРСБ о намерении объявить себя банкротом. Оно отправляется не позднее, чем за 2 недели до подачи иска на банкротство. Сделать его можно самостоятельно, либо воспользоваться услугами нотариуса.

Кроме этого, для запуска процедуры банкротства ИП требуется, чтобы совокупная сумма задолженности превышала стоимость находящегося в распоряжении гражданина имущества.

Какие документы нужны для оформления банкротства ИП

Необходимые документы для банкротства физического лица

Начнём с того, что закон № 127-ФЗ «О банкротстве ИП» предусматривает подачу иска о признании финансовой несостоятельности (банкротства) гражданина не только им самим. В частности, правом обращения в суд также наделены:

  • кредиторы, даже если задолженность образовалась за физическим лицом;
  • органы государственной и исполнительной власти, учреждения бюджета.

Заявление, подаваемое в суд по делу о банкротстве ИП, дополняется пакетом документов:

  • свидетельством ЕГРИП;
  • перечнем кредиторов с отображением сумм долговых обязательств;
  • список лиц и организаций, имеющий дебиторские задолженности перед ИП;
  • перечнем имущества;
  • прочими документами, являющимися подтверждением финансовой несостоятельности.

На данный момент упрощённая процедура банкротства ИП не предусмотрена законодательством, и приемлема только стандартная процедура банкротства предпринимателя с долгами и просрочками по кредитам, либо банкротство физлица.

Справка о задолженности из МФО

Сведения о доходах физ. лица

Соглашение об уплате алиментов

Об отсутствии ИП

Свидетельство о браке

Паспорт гражданина РФ

Справка об уплате налогов

Справка о доходах физического лица

Справка о задолженности

Сведения о состоянии лицевого счета в ПФР

Свидетельство о разводе

Свидетельство о рождении

Свидетельство о регистрации права (земельный участок)

Выписка по счету из банка

Как составить заявление о банкротстве ИП

Исковое заявление о банкротстве физического лица

Оптимальным вариантом для предпринимателя станет написание заявления в арбитражный суд по образцу — это позволит избежать многочисленных ошибок, негативно влияющих на исход дела. Процедура написания заявления практически не отличается от написания иска на банкротство физ лиц, за небольшим исключением:

  • необходимо указывать реквизиты ИП;
  • указываются все виды задолженностей, в том числе по возмещению вреда, оплате труда и пр.

Достаточно скачать для написания заявления в суд о банкротстве ИП образец и просто заполнить необходимые поля в документе.

Последствия банкротства ИП

В отличие от ликвидации юридических лиц, последствия для ИП после банкротства аналогичны банкротству граждан.

В отношении ИП возможен запрет выезда за границу, накладывающийся на момент рассмотрения дела в суде. Однако подобная мера применяется судами крайне редко и может быть снята по ходатайству должника.

Последствия банкротства для должника. Кредиты, выезд за границу, последствия для родственников и др.

Далее, банкроту в течение 3 лет будет запрещено занимать руководящие должности и в течение 5 лет организовывать новое ИП, его госрегистрация в качестве индивидуального предпринимателя будет аннулирована.

Кроме этого, в течение 5 лет после завершения процедуры банкротства при оформлении кредитов и займов гражданин обязан уведомлять кредитные организации о своём статусе банкрота. Как при банкротстве физлиц, повторный запуск процедуры банкротства возможен только через 5 лет.

Избежать ограничения, связанного с невозможностью открытия ИП можно, закрыв его и подав на банкротство как физическое лицо.

При судебном рассмотрении дела о банкротстве прекращаются все экономические санкции в отношении должника:

  • перестают беспокоить приставы и коллекторы;
  • останавливается начисление штрафных процентов.

Но нужно помнить, что реализации подлежит все имущество ИП, как и при банкротстве физ лица.

Стоимость и сроки банкротства ИП

Учитывая, сколько стоит банкротство ИП, начинать эту процедуру при долге менее 50–70 тысяч рублей не имеет смысла. Ведь в момент подачи заявления требуется оплата услуг арбитражного управляющего, которые обойдутся в 25 тысяч рублей и оплата госпошлины 300 рублей (до января 2017 года она составляла 6 тысяч).

Подробнее про стоимость банкротства физического лица читайте в нашей статье.

Процедура банкротства ИП: пошаговая инструкция

Порядок банкротства ИП с долгами по налогам и кредитам следующий:

  1. Мировое соглашение. Стороны в суде договариваются относительно объёма и порядка закрытия долгов. Применимо на любом из этапов банкротства, указанных ниже.
  2. Реструктуризация долга. Финансовым управляющим составляется новый график погашения задолженностей.
  3. Реализация имущества. Также подразумевает собой оспаривание сделок перед банкротством ИП, совершённых в течение последних 3 лет. Полученными от реализации имущества средствами должник рассчитывается с кредитами и долгами в бюджет, после чего признаётся банкротом.

Но как сделать себя банкротом, если нет имущества, а доходы не позволяют разработать даже более или менее приемлемый график реструктуризации?

Сложившаяся на сегодня практика банкротства ИП не предусматривает иных способов ликвидации индивидуального предприятия с задолженностями.
Стоит отметить, что банкротство ИП при отсутствии имущества может отнять немало времени — все зависит от опыта и профессионализма юристов.

Ещё один актуальный вопрос — можно ли закрыть ИП с долгами по пенсионному фонду?

Действующее законодательство предусматривает закрытие ИП с долгами в ПФР, которые также будут списаны при банкроте. Аналогичным образом списываются задолженности и при ликвидации ИП с долгами и просрочками по налогам. Однако долги по выплате заработной платы и выходных пособий списанию не подлежат.

Существует только один способ ускорить признание себя банкротом: обратиться за помощью к профессионалам. Кредитные юристы не только в совершенстве знают, как оформить все необходимые бумаги, но и представят интересы заказчика в суде.

Читать еще:  Заявление о предоставлении документов в арбитражный суд

Видео по банкротству физических лиц от Верховного Суда

Получите ответ на любой вопрос по банкротству физических лиц

Официальный рейтинг адвокатов и юридических фирм по банкротству ИП с долгами

Ведение собственного бизнеса всегда связано с определенными трудностями и рисками. Никто не застрахован от неожиданного краха. Когда другого выхода нет, у ИП появляется возможность прекратить деятельность при наличии долговых обязательств, по которым не совершается расчет, заявив о банкротстве ИП с долгами. Чтобы вступить в данную стадию должны иметься признаки несостоятельности согласно нормам ГК РФ, АПК РФ, Закону о банкротстве ИП.

Мы предлагаем вам актуальную информацию по этому вопросу и рейтинг лучших компаний с действующими адвокатами, способными оказать квалифицированную помощь в процессе банкрота.

Список лучших юридических фирм, коллегий адвокатов по банкротству ИП с долгами

Лучшие адвокаты по банкротству ИП с долгами

Благодаря тщательному изучению вопроса и мониторингу огромного количества компаний Москвы мы предлагаем вам ТОП лучших специалистов, участвующих в банкротстве ИП с долгами. Они обеспечивают весь процесс правовой поддержкой и предоставляют комплекс услуг для доверителя.

На основании каких критериев можно осуществить банкротство ИП с долгами по налогам

Банкротство для ИП с долгами наступит, если имеются следующие предпосылки:

  • Срок по просрочкам составляет 3 месяца с даты исполнения обязательств;
  • Суммарная стоимость долгов значительно выше показателей пот имуществу должника.

На основании ст. 213.3 217-ФЗ арбитраж удовлетворит заявление о банкротстве ИП с долгами по кредитам, если:

  • Произошло превышение порога в 500 000 рублей;
  • Оплата по обязательствам отсутствовала на протяжении трехмесячного термина по исполнению обязательств к выплате.

Также законодательство определяет круг инициаторов банкротства ИП с долгами:

  • Отсутствие доступа к эксплуатации средств осуществления хозяйствования из-за наложенного ареста;
  • Выплата долгов одному предъявителю лишает возможности осуществлять выплаты для прочих

Возникновение долгов по:

  • Налоговым обязательствам
  • По взносу сборов
  • Прочим обязательным платежам

Вправе требовать исполнение обязательств согласно договору о сотрудничестве

Если существуют перед ними финансовые обязательства

Важно: возникновение задолженности по личностным обязательствам гражданина делает невозможным обращение о возбуждении дела в статусе ИП.

Не менее важен факт, что задолженность должна исчисляться в денежном, а не натуральном эквиваленте. Обязательства бывают таких видов:

  • Появление неисполненных обязательств по гражданско-правовым сделкам или на прочих основаниях, прописанных в ГК РФ;
  • В результате задолженности по обязательным уплатам во вневедомственные структуры – ФНС, ПФР, ФСС.

Размер долгов должен устанавливаться на период обращения в арбитражный суд.

Обязательная для осуществления процедуры банкротства ИП с долгами документация

Для рассмотрения дела необходимо грамотно составить исковое заявление в суд и приложить к нему требуемый пакет бумаг, в чем окажет помощь квалифицированный специалист.

В список документации входит:

  • Выписка из ЕГРИП, полученная не позже 5 рабочих дней;
  • Сведения об имуществе на основании прав собственности (необходимо приложить свидетельство в качестве доказательства);
  • Перечень кредиторов – с указанием адресов, обязательств перед каждым. Подтверждающие это документы;
  • Перечень должников ИП с контактными данными и суммами долга;
  • Прочие документы, указывающие на неплатежеспособность ИП.

В каждом случае могут возникнуть индивидуальные дополнения по документам, о чем подскажет адвокат после изучения материалов.

Порядок осуществления процедуры банкротства ИП с долгами

Момент осуществления процедуры банкротства ИП с долгами по кредитам расписан в законодательстве РФ 127-ФЗ. Имеет он поэтапный порядок действий и разделяется на:

  • Заключение мирового договора;
  • Процедура наблюдения;
  • Совершение конкурса.

Действия при этом должны осуществляться в следующем порядке:

  1. Подача иска о банкротстве ИП с долгами инициатором процесса в арбитражный суд.
  2. В течение 5 дней после обращения заявителя, суд должен вывести определение и направить об этом извещение заявителю и в СРО назначающую арбитражного управляющего. При этом извещение должно быть содержать информацию относительно периода рассмотрения обоснованности обращения о проведении банкротства, который обычно составляет от 15 до 30 дней.
  3. Далее формируется план реструктуризации долгов в рамках мирового соглашения. Составлять его могут, как кредиторы, так и все участники процесса. Такое взаимодействие значительно сокращает весь процесс, расходы по нему, и является оптимальным выходом из ситуации.
  4. После этого план должен рассмотреть и утвердить суд.
  5. При наличии согласованного и утвержденного плана с ИП снимаются обязательства по уплате штрафов и пени. Действует план в течение 3 лет.
  6. По истечению трех лет оставшаяся часть долга списывается с должника.

Важно: в случае отказа от исполнения условий плана начинается процесс реализации имущества должника.

После полного или частичного расчета с кредиторами и списания остатка долга наступает черед последствий признания должника несостоятельным.

Важно: согласно действующему законодательству рассмотрение вопроса о банкротстве ИП с долгами по кредитам не должно превышать 7 месяцев с момента обращения должника.

Как видно, процесс является достаточно сложным для человека без наличия юридической подготовки и опыта ведения подобных дел, поэтому именно лучшие юристы из обозначенного нами рейтинга способны обеспечить достижение заданных целей и быстрое решение вопроса.

Когда процесс банкротства ИП с долгами может быть приостановлен или прекращен

Прекращение процесса может произойти только по веским основаниям, к которым относятся:

  • Восстановление способности совершать расчеты;
  • Списание долговых обязательств кредиторами;
  • Полное решение проблем с задолженностью;
  • Необоснованность исковых претензий;
  • Несостоятельность в отношении оплаты судебных издержек.

Последствия признания банкротства ИП с долгами по налогам, кредитам и обязательствам

Когда предприниматель признается несостоятельным, он теряет право на ведение дел (в отличие от периода реструктуризации, когда он вправе работать в полном объеме).

После окончания процедуры банкротства ИП с долгами возникают следующие ограничения:

  • Запрет на открытие ИП в течение 5 лет;
  • Запрет на работу на руководящих должностях;
  • Невозможность управлять кредитной организацией после признания статуса несостоятельности в течение 10 лет;
  • При желании получить кредит необходимо извещать финансовую организацию относительно существующего статуса банкрота в течение 5 лет;
  • Также на протяжении 5 лет невозможно вновь пройти через процедуру банкротства.

Нюансы банкротства ИП с долгами по кредитам

Долги перед банковскими структурами могут привести к аресту недвижимости предпринимателя, если вопрос дошел до этапа наблюдения, проводимого арбитражным судом. Предприниматель теряет возможность распоряжаться собственностью из списка, приложенного к иску.

В список арестованной собственности предпринимателя не вправе включать:

  • Жилое помещение, единственное место проживания банкрота и его семьи;
  • Земля под указанной недвижимостью, если последняя не относится к ипотечной недвижимости;
  • Домашнюю утварь, без которой невозможно полноценное существование;
  • Скот, который разводится для получения прибыли и требуемые корма для него;
  • Собственность инвалида, требуемая для полноценного существования;
  • Продукты и деньги в пределах прожиточного минимума;
  • Приспособления и средства для готовки еды и обогрева;
  • Личные призы и награды.

Цена вопроса по осуществлению процедуры банкротства ИП с долгами по кредитам

Субъекты часто в своих размышлениях относительно проведения процесса банкротства допускают 2 ошибки:

  1. Считают, что банкротство слишком дорогой процесс, так как для ИП он проводится по цене юридических лиц. Это неверно, так как весь процесс осуществляется в рамках физического лица.
  2. Считают, что это быстро, бесплатно и просто – это мнение также неверно.

Если рассмотреть вопрос относительно стоимости процесса банкротства ИП с долгами по кредитам, то инициировать процесс банкротства можно только при долге в 500 000 рублей. При этом кредитор, желая возвратить свои средства, будет предлагать один из вариантов погашения заложенности:

  • Реструктуризацию;
  • Перерасчет;
  • Уменьшение суммы долга;
  • Отсрочку платежа на 2-3 года.

При этом будут использованы проценты, которые могут составить ½ ставки рефинансирования ЦБ РФ.

Кроме обязательного погашения долга существуют следующие обязательные расходы на основании нормативов:

  • Оплата работы управляющего – от 25 000 рублей.
  • Уплата пошлины – для ИП составляет 300 рублей.

Кроме этого, так как процесс требует профессионального контроля, необходим адвокат, стоимость услуг которого будет определена индивидуально.

Дополнительная информация по банкротству ИП с долгами

Банкротиться с 2015 года стало возможным и как ИП, и как физическое лицо. Поэтому у многих появились вопросы о том, в качестве кого выгоднее заявить о несостоятельности. Вот лишь некоторые ситуации:

Наличие долгов и у физического лица, и у ИП

Здесь необходимо начинать банкротство исходя из дальнейших планов. При наличии желания заниматься дальше бизнесом, лучше действовать как физическое лицо. Процедура банкротства практически не имеет отличия, но при этом сохранится право заниматься бизнесом, а еще у гражданина ограничение по управлению компанией сокращено до 3 лет.

Предъявление требований по долгам физлиц

Если ИП объявил себя банкротом, и у него имеются личные долги, кредиторы по гражданским вопросам вправе обратить свои взыскания на имущество и доходы ИП.

Возможность закрыть деятельность ИП при наличии долгов официально

Законодательство не запрещает прекратить деятельность предпринимателю, если у него имеются долги перед ФНС, ПФР и банками. Любое препятствие считается противозаконным.

Объявление банкротом физлица по долгам ИП

Такая ситуация возможна, если деятельность официально прекращена, и остались долги по ИП. Кредиторы вправе требовать их с физлица, поэтому объявить себя банкротом можно на основании общепринятых норм.

Безвозмездные сделки ИП

Если в процессе конкурсного производства и в момент его подготовки были выявлены проведенные ИП сделки в течение последнего года, то кредиторы вправе требовать признания их подозрительными. Например, если сделка безвозмездная или проведена с ущербом для должника. При этом кредитор вправе использовать срок исковой давности 1 год для признания сделки оспоримой, и 3 года для признания ее ничтожной. Поэтому составленная в последний год дарственная на имущество может быть опротестована.

Кроме этого следует помнить:

  • Что гонорар управляющего погашается в первую очередь;
  • Любое имущество должника, даже если оно находится на стадии оформления прав собственности, может быть включено в имущественную массу для истребования;
  • Объявление себя банкротом обязательно, если ИП имеет долги на 500 000 рублей и выплата одного из них станет ущербом для прочих кредиторов;
  • При наличии доли в общем имуществе оно будет реализовано на торгах без учета права преимущества прочих собственников.

Чтобы избежать всех неприятностей и сложных моментов, которые могут повлиять не только на будущее банкрота, но и его окружения, лучше заручиться помощью профессиональных адвокатов, рейтинг которых мы представили.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector