Последствия признания банкротом индивидуального предпринимателя

Банкротство ИП в 2020 году: пошаговая инструкция, особенности и последствия для предпринимателей

Многие гражданские лица, желая начать своё дело, регистрируются в государственных органах в качестве ИП. Но, в процессе ведения бизнеса у любого предпринимателя могут возникнуть серьёзные материальные трудности, которые способны привести его к финансовой несостоятельности. В данном случае возможно провести процедуру банкротства предпринимателей, которая отличается от аналогичного процесса для юридических лиц, так как ИП фактически остаётся физическим лицом и рискует своим личным имуществом.

В такой сложной ситуации должник может оформить свою несостоятельность и закрыть бизнес, но перед тем как объявить себя банкротом ИП должен направить заявление в арбитражный суд.

Что это за процедура

Банкротство ИП – это продолжительная неспособность предпринимателя расплачиваться по долгам, связанным с ведением коммерческой деятельности. Предприниматель не может получить статус банкрота по своим обязательствам, если срок просрочки обязательств перед кредиторами менее 90 дней.

Порой такая процедура является для должника единственной возможностью закрыть ИП и освободиться от долгов, которые он выплатить не в состоянии. Но, данная процедура имеет также негативные последствия для должника, связанные с определёнными ограничениями.

Особенности

Согласно условиям действующего законодательства, существуют некоторые особенности банкротства индивидуальных предпринимателей:

• период невыполнения обязательств, возникших в рамках ведения бизнеса, должен составлять не менее трёх месяцев;
• размер невыполненных требований по одному кредитору должен быть больше 10 тыс. рублей;
• размер требований кредиторов должен превышать стоимость имущества и активов ИП.

Задолженность в данной ситуации измеряется только в деньгах, переданное в пользование имущество не может учитываться при банкротстве.

Обратиться с ходатайством в суд имеют право все заинтересованные лица. Так как кредиторы могут потребовать возмещения задолженности за счет личных средств должника , последним вовремя процесса может быть инициирована процедура наблюдения. Она включает анализ состояния дел предпринимателя и прогнозирование дальнейшей судьбы ИП.

Если в процессе рассмотрения дела должник разработает и представит в суде план по возвращению задолженностей, процедура банкротства для ИП может быть приостановлена или отложена на определённый срок.

Кто может подать заявление

При наличии всех признаков несостоятельности инициировать банкротство ИП могут следующие участники процесса:

• лично предприниматель-должник;
• доверенное лицо;
• кредиторы;
• уполномоченные органы.

В представленном инициатором заявлении размер задолженности, возникшей до начала процесса, должен быть определён на момент обращения в суд.

Если инициатором процесса выступает сам предприниматель, он может не дожидаться трёх месяцев и обращаться в суд. Перед подачей документов ИП должен провести финансовый анализ, который подтвердит его неустойчивое финансовое положение.

Предприниматель обязан инициировать оформление банкротства и подать ходатайство в суд в течение одного месяца после выявления признаков несостоятельности, иначе его дисквалифицируют или оштрафуют.

Пошаговая инструкция по оформлению

Банкротство ИП — это длительный и последовательный процесс, который можно разделить на несколько этапов. Далее, подробнее рассмотрим банкротство ИП, порядок процедуры и последствия.

В зависимости от инициатора процесса определяется последовательность действий.

1. Перед тем как оформить банкротство, заявитель должен уведомить других участников процесса с помощью публикации на сайте Федресурса.
2. Инициатор направляет ходатайство в суд.

В состав необходимого пакета документов входят: заявление, регистрационное свидетельство, список и суммы требований, опись имущества и его стоимость.

1. Судья может рассматривать поступившее обращение несколько месяцев. После этого он принимает решение о рассмотрении дела или об отклонении ходатайства.

Если принято решение о проведении банкротства, то:

1. Назначается финансовый управляющий;
2. Вводится процедура наблюдения, которая включает анализ финансовой деятельности ИП и проверку представленной информации.
3. По решению судьи начинается процесс, который может иметь несколько исходов: реструктуризация долгов, продажа активов ИП, заключение мирового соглашения.
4. На финансовые обязательства вводится мораторий.
5. При принятии решения о реализации имущества должник теряет все права на его распоряжение.
6. Имущество распродаётся для полного исполнения обязательств.
7. Непогашенные долги ИП признаются безнадёжными и списываются, а должник получает статус банкрота.

Уведомление о намерении подать на банкротство

В связи с внесёнными в 2016 году изменениями в законодательство начало процедуры банкротства ИП невозможно без обязательного уведомления сторон, которое должен отправить инициатор процесса.

Уведомление о намерении выполняется заявителем на сайте Федресурса не меньше чем за 15 дней до отправки ходатайства в суд. Опубликовать уведомление на ресурсе может юридическое лицо, обладающее таким правом. Когда инициатором выступает сам предприниматель, который должен опубликовать уведомление, ему не требуется дополнительно отправлять копии ходатайства другим участникам процесса.

Иногда проще обратиться к нотариусу, который за определённую плату опубликует на ресурсе уведомление.

Подача заявления в арбитражный суд

Заявление в суд может направлять любая заинтересованная сторона процесса: ИП банкрот, кредитор или уполномоченный орган. Обращение необходимо подготовить в двух экземплярах. Для написания заявления можно взять бланк в суде или зайти на веб-ресурс суда, чтобы заполнить электронный вариант документа. В заявлении необходимо полностью изложить все обстоятельства, приведшие к несостоятельности предпринимателя.

К заявлению обратившееся лицо должно приложить следующие документы и сведения:

• Регистрационные документы.
• Список кредиторов и сумм требований, подтверждённых документально.
• Данные об имуществе.
• Документы и сведения об имущественных сделках должника за последние три года.
• Документы о семейном статусе и о наличии детей у должника.
• Квитанции об оплате обязательных взносов.

Рассмотрение судом

1. При существовании непогашенной задолженности, выплатить которую ИП не способен, суд запускает процесс реструктуризации долга, а при наличии имущества у должника – процесс его реализации.
2. Если заявление составлено с нарушениями и содержит неподтверждённую информацию, судья его не рассматривает.
3. Суд признаёт ходатайство необоснованным и заканчивает процесс. При выявлении признаков преднамеренной несостоятельности к ИП могут быть применены санкции согласно действующего законодательства.

Назначение финансового управляющего

Если суд принимает ходатайство истца, судья принимает решение о назначении финансового управляющего, который входит в состав организации, указанной в заявлении обратившейся стороной.

Назначенный управляющий принимает активное участие в каждом последующем этапе процедуры банкротства индивидуального предпринимателя. Представляя интересы должника, он имеет право опровергать требования кредиторов, участвовать в реструктуризации задолженности, собирать сведения о финансовом состоянии ИП, обращаться к судье в интересах должника.

Работу управляющего оплачивает ИП банкрот. При дефиците средств, необходимых для оплаты судебных издержек и вознаграждения финуправляющего, суд может приостановить процедуру признания несостоятельности индивидуального предпринимателя.

Собрание кредиторов

Организацией совещаний кредиторов занимается финансовый управляющий. За 14 дней до начала собрания он уполномочен разослать заказные письма с уведомлениями заинтересованным сторонам. Собрание может проводиться также в заочной форме, тогда участники заполняют предложенный управляющим бланк.

Совещания кредиторов проводятся для решения следующих вопросов:

• утверждение плана реструктуризации;
• направление в суд запроса об отмене плана реструктуризации при невозможности его исполнения;
• передача в суд обращения с просьбой о начале продажи имущества должника;
• подписание мирового соглашения.

Реструктуризация долгов ИП

Зачастую перед реализацией активов должника суд даёт ему возможность погасить долги с изменением условий кредиторов: отсрочки платежа, снижение процентов, изменение сроков выплат. Организацией реструктуризации долгов занимается финуправляющий, он собирает участников и представляет им на согласование график, который разрабатывается инициатором процесса признания индивидуального предпринимателя банкротом.

После согласования графика на совете кредиторов его должен утвердить суд. Финуправляющий полностью контролирует процесс, собирает данные об активах и источниках дохода ИП. Он наблюдает за исполнением должником своих обязательств и сообщает о нарушениях.

Максимальный период исполнения плана погашения долга – 3 года. Перед окончанием исполнения графика финуправляющий составляет отчёт, по результатам которого суд принимает дальнейшие решения.

Мировое соглашение

Практически на любой стадии рассмотрения дела о несостоятельности ИП стороны могут договориться и подписать мировое соглашение. Когда соглашение подписывается заинтересованными лицами, рассмотрение дела закрывается и стороны уже не смогут вернуться в суд с такими же требованиями. Таким образом, мировое соглашение и решение суда имеют одинаковое значение и силу.

Мировое соглашение считается наиболее приемлемым решением для всех участников процесса. Оно должно быть подписано каждой стороной и соответствовать действующему законодательству.

Порядок удовлетворения требований кредиторов

С учётом характера задолженностей и типа кредиторов определяется очерёдность, согласно которой погашаются долги.

В первую очередь удовлетворяются требования лиц, которые хотят возместить вред, нанесённый здоровью. Далее, порядок удовлетворения требований следующий:

• алименты и судебные издержки;
• долги по зарплатам сотрудникам ИП;
• коммунальные платежи;
• другие задолженности.

Примерная стоимость

Расходы на банкротство ИП превышают стоимость подобной процедуры физлица. Далее, рассмотрим более подробно сколько стоит банкротство ИП.

Перед тем как начать процедуру банкротства следует оплатить обязательные взносы:

• госпошлина – 6 тыс. рублей;
• судебный депозит – 25 тыс. рублей;
• вознаграждение финуправляющего за каждый последующий этап процедуры – 25 тыс. рублей;
• оплата публикации о начале процесса – от 15 тыс. рублей;
• прочие расходы (оплата отправки писем, регистрации на электронных ресурсах и т. д.).

Ориентировочная минимальная стоимость банкротства ИП составляет 60 тыс. рублей.

Все перечисленные траты должен оплачивать предприниматель. Затраты на банкротство ИП если нет имущества у должника могут оплатить доверенные лица. По просьбе обратившегося лица сумму судебного депозита можно разделить.

Последствия

После оглашения решения суда о начале конкурсного производства ИП ожидают следующие минусы банкротства:

• наступает срок погашения по всем признанным судом задолженностям и имущество предпринимателя распродаётся;
• должник утрачивает свой статус предпринимателя и лицензии, после этого он в течение пяти лет не сможет вести предпринимательскую деятельность ;
• все крупные финансовые операции (от 50 тыс. рублей) должник обязан согласовывать с финуправляющим;
• последующие пять лет должник не сможет занимать руководящую должность.

Кроме вышеперечисленных минусов существуют положительные последствия банкротства:

• проценты, неустойки и штрафы на долги ИП больше не начисляются, кроме сумм алиментов и возмещения вреда;
• просроченные обязательства признаются безнадёжными и возмещаются с сумм от продажи имущества ИП;
• непогашенные требования признаются невыполнимыми и списываются.

Реализация имущества

С момента признания ИП банкротом его имущество продаётся до полного возмещения обязательств перед кредиторами. Возврат долгов выполняется по составленному предварительно графику. Под понятие реализация имущества должника попадает также переход права собственности.

Под реализацию попадает всё имущество предпринимателя, включая личные активы, но есть некоторые ограничения на продажу следующих средств:

• продукты питания;
• личные вещи;
• предметы роскоши стоимостью до 100 000 рублей;
• государственные награды;
• транспортное средство, оборудование и инструменты, необходимые для выполнения профессиональной деятельности;
• единственное жилье.

Продажей имущества занимается финуправляющий, который составляет список кредиторов и организовывает их собрание для утверждения очерёдности реализации имущества.

+7 (499) 450-27-46 Москва

консультация юриста бесплатна

Primary Menu

Post navigation

Проволочки оформления банкротства индивидуального предпринимателя

Одним из вариантов закрытия ИП с большой суммой задолженности является его банкротство. Таким образом, можно уйти от различных проблем, но необходимо знать, что сам процесс банкротства может, оформлен только при исполнении специальных условий.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 450-27-46 . Это быстро и бесплатно !

В соответствии с законодательством РФ, банкротство индивидуального предпринимателя происходит, когда требования, выдвигаемые ему кредитором не могут быть удовлетворены. Признание банкротства можно приобрести только через обращение в арбитраж. При всем этом особенностью данной процедуры считается то, что к ней можно применять правила, описанные в 10 пункте закона о банкротстве.

Кому разрешено подавать документ на банкротство индивидуального предпринимателя

Существует список лиц, которые могут пойти и подать в суд иск на неплатежеспособность ИП.

1. Некоммерческие государственные организации. Они имеют право требовать оплату обязательных ежемесячных платежей. Например, задолженность за аренду нежилого помещения.
2. Непосредственно сам индивидуальный предприниматель.
3. Конкурсный кредитор.

Условия, при которых можно подать заявление на признание должника банкротом

К достоверным фактам банкротства ИП относят:

• неспособность удовлетворить в полной мере требования своих кредиторов. При этом долговое обязательство должно составлять более 10 тысяч. Срок просрочки по кредиту непременно должен быть больше трех календарных месяцев;
• неспособность ИП перечислять деньги в пенсионный фонд и налоговую службу;
• неоспоримым признаком банкротства ИП можно считать превышение долга над общей ценой существующих активов.

Плюсы и минусы быть ИП.

Что касаемо требований кредиторов, то они должны быть грамотно аргументированы. Соглашения и остальные документы непременно должны быть оформлены по всем нормам ГЗ.

Особенности и признаки процедуры банкротства

Особенностью банкротства ИП считается то, что заявление может быть подано самим ИП или иными уполномоченными лицами. Также иск могут быть подать органы местной власти по месту жительства ИП.

Дело может быть остановлено на время, в случае если должник предоставит суду в письменном виде план, по которому он будет гасить долг. Если будут обнаружены новые обстоятельства в деле, которые помогут ответчику погасить долг, судебные разбирательства отложат на один месяц.

Если долг образовался из-за работы предпринимателя в качестве частного лица, то это не будет являться основанием, чтобы признать этого человека банкротом. Размер выплат устанавливается в период обращения в суд с соответствующим документом.

Когда ИП надо самому нести заявление в суд

Есть два основных случая, когда сам бизнесмен может пойти в суд:

• оплата ежемесячного платежа у одного кредитора привело к тому, что бизнесмен не смог оплатить другие оплаты перед прочими кредиторами;
• наложение взыскания на недвижимость должника привело к тому, он не может производить дальнейшую работу.

Иногда бывает так, что бизнесмен не сразу решается идти в суд с заявлением, тем самым он нарушает срок вывода из-под личного владения имеющегося имущества, которое в будущем будет продано в счет долгов. Некоторые недобросовестные предприниматели своими действиями пытаются уйти от ответственности, стараются переоформить свое имущество на другого человека в целях его сохранения.

Но все эти действия будут бесполезными, такие сделки будут считаться не действительными и в случае если предприниматель не сможет в установленный срок оплатить долги, у него отберут имущество, даже если оно будет перед этим переоформлено на другого человека.

Как проводится процедура банкротства ИП, смотрите в этом видео:

Как подается заявление кредитором на ИП

Чтобы обратиться в суд с иском такого рода, кредитору нужно выполнить следующие действия:

• требования кредитора были установлены судом, они должны иметь законное основание;
• чтобы кредитор мог отнести заявление в суд, он должен в своем заявлении написать такую информацию: размер кредита предоставленного должнику с указанием набежавших процентов за неуплату, обязательство которое появилось у должника перед кредитором, и в какой срок оно должно было выполнено. Помимо этого в заявлении можно написать и другие сведения касаемо банкротства.

Если иск был подан с грубыми нарушениями, то суд не возьмётся за это дело. Кредитору будет дано время для того чтобы он оформил документ как положено.

В деле о банкротстве ИП немаловажным считается то, кто первый подал иск на несостоятельность должника. Первый кредитор может предложить себя на пост арбитражного управляющего, это даст возможность кредитору владеть информацией о работе предпринимателя, его доходах и так далее.

Важно подчеркнуть, что иск на ИП может подать не один кредитор, а сразу несколько. Судом будут изучены все иски в порядке очередности подачи документа. Примечательно то, что каждый кредитор имеет те же права, что и самый первый заявитель.

Не редки случаи отказа в удовлетворении иска, как уже ранее было сказано, чтобы подать иск на должника, кредитор должен представить неоспоримые доказательства наличия долгового обязательства. При отказе первому кредитору, суд переходит к следующему рассмотрению иска.

Вознаграждение сотруднику арбитражного суда составляет порядка 30 тысяч в месяц. Данная сумма может изменять в большую сторону в зависимости от активов должника. Также по решению сюда, эта сумма может быть в несколько раз увеличена за счет непредвиденных расходов.

Особенности банкротства ИП.

Как нужно подавать в суд подобного рода заявление

Заявление такого рода, как уже говорилось выше, подается сразу в арбитраж по месту регистрации должника. Форму данного заявления можно скачать через интернет забив в поисковике запрос.

Помимо этого существует список документации и заверенных ксерокопий, которые следует в определенный срок прикрепить к заявлению. При подаче документа в суд, следует вначале оплатить государственную пошлину.

По прохождению пяти дней после непосредственной подачи заявления, арбитражный суд обязан внести определение о неприятии и принятии дела к производству. Ответ суда направляется в письменном виде заявителю.

С момента оглашения постановления не меньше чем через две недели объявляется заседание, чтобы разобраться в обоснованности всех требований к банкроту. Процедура делится на несколько этапов:

• изучение дела;
• разбирательство в судебном заседании;
• соглашение сторон.

Но в случае если у должника есть ценное имущество, то здесь уже используются дополнительные процедуры. Как говорилось ранее, чтобы правильно оформить данную процедуру, необходимо к написанному заявление приложить ряд ценных бумаг. Помимо этого ИП необходимо будет представить такие документы:

1. Документ гос регистрации ИП.
2. Список и адреса кредиторов.
3. Общая сумма кредита, включая проценты по просрочкам.
4. Документы о наличии ценного имущества.
5. Прочие ценные документы.

Если ИП укажет недостоверную информацию или попытается скрыть какое-то имущество, это приведет к штрафным санкциям. В этом списке также следует написать имущество, которое не подлежит изъятию за долги.

Какое имущество не может быть продано и последствия банкротства

Если данная процедура не принесла положительного результата, то ИП признают банкротом, после этого в отношении его имущества объявляется так называемое конкурсное производство. Вырученные деньги от сбыта имущества должника будут направленны на гашения долгов:

• возмещение вреда здоровью и оплата алиментов;
• выплаты по различным трудовым правоотношениям;
• требования прочих кредиторов.

Как сохранить имущество, если ИП признано банкротом? Ответ находится в этом видео:

Существует имущество, на которое вообще не распространяется взыскание:

1. Жилое помещение, если оно у должника одно.
2. Недорогие предметы быта.
3. Одежда и обувь.
4. Рабочее оборудование.
5. Домашние питомцы.
6. Продукты.
7. Памятные призы и награды.

Остальное имущество будет продано с молотка, после этого с предпринимателя будут сняты все притязания по погашению долговых обязательств.

Банкротство дает возможность предпринимателям решить множество финансовых проблем. Но такая процедура достаточно длительная и требует крупных денежных затрат.

Также последствием наличия такого статус в дальнейшем не позволит человеку взять кредит, так как репутация будет окончательно запенена. Поэтому рекомендуется при возникновении проблем финансового характера обращаться сразу к специалистам за помощью.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 450-27-46 (Москва)
+7 (812) 317-55-21 (Санкт-Петербург)