Принудительное взыскание дебиторской задолженности

Взыскание дебиторской задолженности по исполнительному листу

На правах рекламы

Информация о компании КСК ГРУПП

КСК групп ведет свою историю с 1994 года. С момента основания и по сегодняшний день компания входит в число лидеров рынка консультационных услуг в области аудита, налогов, права, оценки и управленческого консультирования. За 20 лет работы реализовано более 2000 проектов для крупнейших российских компаний.

КСК групп предлагает комплексное и практическое решение наиболее актуальных задач, стоящих перед финансовыми и генеральными директорами компаний и собственниками бизнеса. Индивидуальный подход, глубокое понимание потребностей и целей клиентов в сочетании с практическими знаниями позволяют решать эти задачи максимально эффективно.

Коллектив КСК групп – это команда из более чем 350 специалистов, имеющих уникальный опыт реализации проектов как для средних, так и для крупнейших российских корпораций.

В настоящее время КСК групп предлагает полный спектр услуг и решений для бизнеса:

  • аудит по российским и международным стандартам;
  • налоговый и юридический консалтинг;
  • аутсорсинг и автоматизация бизнес-процессов;
  • решения по привлечению финансирования;
  • маркетинговые решения и разработка бизнес-стратегии;
  • управленческий и кадровый консалтинг;
  • оценка и экспертиза;
  • сопровождение сделок с капиталом;
  • Due-diligence.

Просроченная дебиторская задолженность по-прежнему является одной из самых актуальных проблем для любой сферы бизнеса. Как действовать организации, если исполнительный лист получен на руки, но взыскание задолженности все равно под вопросом? Этой теме и будет посвящена данная статья.

Решение суда, вступившее в законную силу, не является гарантией исполнения обязательства должником

Зачастую кредитор сталкивается с ситуациями, когда должник добровольно не исполнил решение суда. В таком случае кредитору необходимо совершить действия, направленные на его принудительное исполнение.

Согласно ч. 2 ст. 318 АПК РФ, принудительное исполнение судебного акта производится на основании выдаваемого арбитражным судом исполнительного листа. Документ выдается взыскателю или по его ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом (ч. 3 ст. 319 АПК РФ).

Руководствоваться данной нормой взыскателю следует также в случае неисполнения условий мирового соглашения – в такой ситуации лицо, заключившее мировое соглашение, вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством о выдаче исполнительного листа (ч. 2 ст. 142 АПК РФ). Общий порядок заявления ходатайства и рассмотрения его судом (ст. 159 АПК РФ) в этом случае не применяется, так как с момента заключения мирового соглашения разрешение спора и производство по делу прекращаются (ч. 2 ст. 150 АПК РФ). Это исключает установление новых обстоятельств либо исследование доказательств, связанных с исполнением сторонами условий судебного акта (ст. 138 АПК РФ).

Поскольку стороны добровольно принимают на себя обязательства по исполнению мирового соглашения, а определение об утверждении мирового соглашения подлежит немедленному исполнению (ч. 8 ст. 141 АПК РФ), арбитражный суд обязан выдать исполнительный лист на его принудительное исполнение по первому обращению истца. Это подтверждает и Определение КС РФ от 13 октября 2009 г. № 1286-О-О.

При этом обжалование в апелляционном порядке определения о выдаче исполнительного листа на принудительное исполнение мирового соглашения АПК РФ не предусмотрено (постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 16 июня 2010 г. по делу № А27-24653/2009, постановление ФАС Северо-Кавказского округа от 26 августа 2010 г. по делу № А20-46/15).

Что делать, когда исполнительный лист получен?

Взыскатель, имея на руках исполнительный лист, может самостоятельно определить, каким образом будет осуществляться принудительное исполнение судебного акта.

Так, кредитор может самостоятельно подать исполнительный лист в банки и иные кредитные организации с целью взыскания денежных средств или их ареста (ч. 1 ст. 8 Федерального закона от 2 октября 2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее – закон об исполнительном производстве), п. 5 письма ФНС России от 11 июня 2009 г. № МН-22-6/469@).

Для реализации данной нормы взыскателю необходимо направить в банк или иную кредитную организацию исполнительный лист и заявление, составленное в соответствии с требованиями ч. 2 ст. 8 закона об исполнительном производстве.

Выбрать банк или кредитную организацию для взыскания денежных средств взыскатель может на основании имеющихся у него банковских реквизитов должника. Как правило, они есть в ранее заключенном между сторонами гражданско-правовом договоре или на сайте организации-должника. Если сведений об открытых счетах должника у взыскателя нет, он, руководствуясь ч. 8 ст. 69 закона об исполнительном производстве, может запросить эту информацию у налоговых органов.

Отказ налогового органа в представлении указанных сведений считается незаконным и может быть обжалован в установленном законом порядке. В соответствии со ст. 6 Федерального закона от 8 августа 2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», содержащиеся в государственных реестрах сведения и документы являются открытыми и общедоступными.

Следует иметь в виду, что обращение с исполнительным листом в банк или другую кредитную организацию целесообразно в случае, если взыскатель располагает информацией о наличии у должника денежных средств, размещенных в данных организациях. В противном случае исполнительный лист может находиться в банке или в иной кредитной организации до тех пор, пока на счет должника не поступят денежные средства или пока взыскатель не отзовет исполнительный лист.

Исполнение судебных актов о взыскании денежных средств банками и иными кредитными организациями

Порядок исполнения банками и иными кредитными организациями судебных актов определен нормами закона об исполнительном производстве и положением Банка России «О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями» от 10 апреля 2006 г. № 285-П.

Так, согласно ч. 5 ст. 70 закона об исполнительном производстве, выполнить содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств обязан банк (иная кредитная организация), который обслуживает счет должника. Не исполнить судебные акты банк (иная кредитная организация) может только в случаях:

  • отсутствия на счетах должника денежных средств;
  • наложения ареста на денежные средства, находящиеся на указанных счетах;
  • приостановления в порядке, установленном законом, операций с денежными средствами либо в иных случаях, предусмотренных законом (ч. 8 ст. 70 закона об исполнительном производстве).

Зачастую банки возвращают исполнительные листы, мотивируя это отсутствием денежных средств, достаточных для удовлетворения требований взыскателя в полном объеме. Однако в такой ситуации банк (иная кредитная организация) обязан перечислить имеющиеся средства и продолжать дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет до исполнения обязательств в полном объеме. При несоблюдении этого правила банку грозит привлечение к административной ответственности на основании ч. 3 ст. 17.14 КоАП РФ (постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 21 марта 2012 г. № 09АП-661/2012-АК по делу № А40-98134/11-139-841, постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 16 ноября 2012 г. № 09АП-28013/2012-АК по делу № А40-52726/12-84-519). А неоднократное в течение одного года виновное неисполнение содержащихся в исполнительных документах требований о взыскании денежных средств со счетов (с вкладов) клиентов кредитной организации при наличии денежных средств на счетах (во вкладах) указанных лиц является основанием для отзыва у банка лицензии (п. 7 ч. 1 ст. 20 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности»).

Подавать исполнительный лист в банк необходимо вместе с заявлением о предъявлении к исполнению исполнительного документа. Кроме необходимых для указания сведений, согласно ч. 2 ст. 8 закона об исполнительном производстве, рекомендуем указать наименование и реквизиты не только должника, но и взыскателя. Это позволит ускорить процедуру взыскания. Необходимо обратить внимание, что указывать в заявлении реквизиты третьего лица, в пользу которого взыскатель желает перечислить деньги, не следует. В таком случае банк не вправе перечислять денежные средства и обязан вернуть исполнительный документ взыскателю без исполнения, поскольку участником правоотношений по принудительному исполнению является именно взыскатель. Этот вывод подтверждает и постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 11 апреля 2014 г. по делу № А45-11127/2013.

Исполнить содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств банк обязан незамедлительно. Срок для информирования взыскателя о результатах исполнения требований – в течение трех дней со дня их исполнения. Вместе с тем банк (кредитная организация) вправе задержать исполнение на срок не более семи дней. Согласно ч. 6 ст. 70 закона об исполнительном производстве, это возможно только в случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа или сомнений в достоверности указанных в нем сведений.

Читать еще:  Как составить мировое соглашение образец без суда

Взыскатель может в любое время отозвать исполнительный лист на основании п. 3.1-3.2 Положения Банка России от 10 апреля 2006 г. № 285-П путем подачи соответствующего заявления. Таким правом взыскателю обязательно следует воспользоваться при длительном неисполнении банком требований, что говорит об отсутствии остатка и движения денежных средств на счете должника. Если взыскатель взаимодействует с банком через представителя, в доверенности следует указать не только полномочия представителя на подачу документов в банк, но и на отзыв и получение исполнительного листа.

Банк обязан вернуть исполнительный лист не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления заявления о его возврате. Для ускорения процесса в заявлении об отзыве рекомендуем указать нарочный способ получения исполнительного листа, учитывая длительность его доставки при почтовом направлении.

В случае неполного выполнения обязательств по исполнительному листу взыскателю следует предъявить его к исполнению в иной банк или кредитную организацию или передать судебному приставу.

Возбуждение исполнительного производства

Традиционный способ взыскания дебиторской задолженности – обращение в службу судебных приставов с заявлением о возбуждении исполнительного производства согласно ч. 1-2 ст. 30 закона об исполнительном производстве.

Заявление можно подкрепить ходатайством о наложении ареста на имущество должника. Для этого нужно указать все известные сведения о принадлежащем ему имуществе, а также вновь задействовать полученные из налогового органа сведения об открытых расчетных счетах.

Однако результат исполнительного производства во многом зависит от постоянного контроля деятельности судебного пристава со стороны взыскателя. Иначе исполнительный лист может долго пролежать без исполнения.

Выбор средства защиты прав взыскателя зависит от сферы деятельности взыскателя, финансового положения должника и размера дебиторской задолженности. Как действовать взыскателю, если должник уклоняется от исполнения обязательств, а также есть угроза сокрытия имущества, поможет своевременный анализ ситуации.

Так, организация обратилась за помощью для взыскания с должника дебиторской задолженности. Процесс оплаты товара покупателем затянулся еще с 2011 года. Должник исполнил обязательства по оплате поставленного товара лишь частично. От принятого в 2015 году мирового соглашения о погашении оставшейся части задолженности он уклонялся. Благодаря последовательным действиям консультантов (содействие взыскателю в получении сведений о банковских счетах и имуществе должника, обращение в банки, а также возбуждение исполнительного производства и постоянный контроль работы судебного пристава) задолженность была погашена должником за четыре месяца.

Взыскание дебиторской задолженности по исполнительному листу

Бесплатные консультации юристов. Напишите нам и мы найдем решение вашей проблемы с долгами, займами, кредитами, коллекторами!

Ведение бизнеса во все времена предполагало четкое исполнение договорных обязательств и погашение любых долгов. В случае возникновения дебиторской задолженности в убытке могут оказаться обе стороны контрагентов, вплоть до вывода всех активов и полной ликвидации предприятия. Если договориться мирным путем не удается, к делу подключается суд – происходит взыскание дебиторской задолженности через суд по исполнительному листу.

Что такое дебиторский долг

Дебиторская задолженность – это задолженность, которая возникла между юридическими лицами. Возникает она в том случае, когда нарушаются некоторые правовые аспекты по договору подряда, аренды, перевозок или других видов деятельности предприятия.

Взыскание долгов в таком случае может длиться месяцами. Поэтому, заниматься этим делом стоит поручить специализированным агентствам, которые имеют полный доступ к информации обо всех действующих счетах должника. Кроме того, подкованные юристы смогут в суде выстроить правильную линию защиты своего заказчика.

Почему возникает дебиторская задолженность

Юристы выделяют четыре основные причины размолвки между еще вчерашними партнерами:

  1. Непредвиденные обстоятельства. Форс-мажор, проще говоря. Стихийные бедствия, военные действия, катаклизмы, аварии – от всего этого никто не застрахован.
  2. Внезапный финансовый кризис. За последние годы такие кризисы ощутили все. Даже самые крупные компании порой не в состоянии были оплачивать услуги согласно агентскому договору.
  3. Особый подход контрагента. Заключается он в том, что «партнер» и платить не отказывается, но при этом не оплачивает услуги поставщика вовремя, всячески оттягивая этот момент.
  4. Нечестность бизнес-партнера. Воспользовавшись услугами предприятия, дебитор отказывается платить по счетам без веских на то оснований.

Ситуации бывают разные, но, если в течение долгого времени компаньон тянет с возвратом средств, не имея разумного пояснения своему поведению, его действия можно считать незаконными.

Как происходит взыскание дебиторской задолженности

Непогашенная дебиторская задолженность является оборотным активом предприятия. Поэтому её присутствие в бухгалтерском балансе чревато убытками.

Долги имеют особенность увеличиваться, поэтому, чтобы не довести компанию до развала, необходим грамотный управленец, который сможет удержать её на плаву, пока будут идти переговоры с контрагентом.

Прежде, чем открывать исполнительное производство на недобросовестного должника, представители пострадавшей компании делают еще одну попытку урегулировать все мирным путем. Происходит это путем личной встречи, письма или звонка. Темой для общения становится обсуждение сложившейся ситуации и выяснение причин неуплаты. Редко, но бывает так, что должник не знал (забыл) о том, что у него есть незакрытые обязательства. Тогда, все суммы выплачиваются и дело закрывается.

К сожалению, такой благоприятный исход бывает один на сто случаев. Поэтому, следующим этапом становится обращение пострадавшего ООО (ОАО или ЧП) в суд с написанием досудебной претензии. Но прежде, чем это сделать, надо получить решение суда о том, что долг действительно имеется. Без такого решения заставить насильно платить контрагента нельзя.

Длительность судебного взыскания может продолжаться от четырех до восьми месяцев. Связано это с тем, что должник может умышленно затягивать дело. После того, как судебное взыскание дебиторской задолженности будет завершено, судебные приставы перейдут к исполнительному производству.

Досудебное взыскание происходит так:

  • Собирается группа юристов и анализирует всю имеющуюся информацию о должнике как об юридическом, так и физическом лице;
  • Составляется письменная претензия с указанием суммы долга и ожидаемыми сроками её погашения. Такая претензия дает дебитору возможность закрыть все вопросы на стадии досудебного разбирательства;
  • Подготавливается полный пакет документов и составляется иск на тему взыскания дебиторской задолженности. К пакету документов дополнительно подкрепляются накладные, участвующие в деле; акты выполненных работ, неоплаченные счета (в том числе по коммунальным платежам) и так далее. Также на данном этапе рассчитываются все дополнительные пени и штрафы, которые в обязательном порядке прилагаются к иску. Оригинал заявления остается у юристов предприятия, а копия иска и дополнительных приложений отправляется ответчику. Чуть позже необходимо будет каким-то образом получить доказательство того, что должник получил заявление и, собрав все это воедино, направить в арбитражный суд. Кстати, о том, что ответчик получил на руки официальное письмо, можно узнать на почте, отправив письмо как заказное. Так как такого рода письма отдаются получателю под личную подпись;
  • Назначается дата встречи в суде, на которой стороны приходят к мирному решению вопросов либо же начинается дело взыскания дебиторской задолженности по исполнительному листу.

Мирное урегулирование вопроса заключается в том, что ответчик признает свою задолженность и открыто заявляет, что готов её выплачивать. Если истец желает сохранить партнерские отношения, так как видит доказательства того, что у ответчика действительно финансовые сложности, может быть предложен вариант пересмотра графика платежей, либо же реструктуризация. Алгоритм и рекомендации на тему того, как это сделать, подскажут юристы.

Если в течении 10 календарных дней ответ от должника не получен либо получен отказ в выплате, юристы предприятия вынуждены идти на самую крайнюю меру – обращаться в арбитражный суд за исполнительным листом. На данном этапе многое зависит от правильности составления искового заявления.

Скачать образец искового заявления о дебиторской задолженности:

Текст заявления должен включать в себя:

  • описание ситуации, которая возникла между контрагентами;
  • сумму долга и из чего она состоит;
  • пункты договора, которые были нарушены;
  • ссылки на законы, которые подтверждают нарушения правовых оснований истца.

В иске также следует указать, что изначально были приняты попытки мирного решения вопроса. К исковому заявлению необходимо приложить все имеющиеся документы, доказывающие неправомерность действий компаньона.

По факту рассмотрения заявления и признания его действительным, судьей выдается исполнительный лист для принудительного взыскания средств.

Читать еще:  Антиколлекторы тверь отзывы

Способы возврата дебиторской задолженности

Исполнительный лист дает возможность выбить свои деньги назад при помощи судебных приставов, через банковский счет должника или по банкротству бывшего партнера.

Судебный пристав – это именно то лицо, которое занимается принудительным взысканием средств. На его плечах лежит вся ответственность за благоприятный исход дела. Однако, загруженность российских судов настолько велика, что зачастую приставы не имеют физической возможности вести большое количество дел одновременно, поэтому ваш исполнительный лист может лежать пылиться месяцами.

Для того, чтобы такого не было, необходим постоянный контроль за действиями сотрудников ФССП со стороны юриста. Если вдруг прикрепленный за вашим делом пристав все равно не предпринимает особых действий, это может означать либо то, что его подкупили со стороны ответчика, либо он просто вас игнорирует. В этом случае вы можете подать жалобу на такого сотрудника его руководству.

Если нет желания ждать активных действий от ФССП, юрист компании может самостоятельно обратиться в банк, в котором открыты денежные счета должника. Для этого необходимо будет предоставить банку исполнительный лист и решение суда.

При наличии необходимой суммы на счете ответчика, банк обязан их перечислить в пользу заявителя в трехдневный срок. Если на счетах пусто, либо сумма имеется не в полном объеме, исковое заявление и исполнительный лист будут оставаться в банке до тех пор, пока задолженность не будет перечислена в пользу истца в полном объеме.

Узнать о существовании открытых банковских счетов юристу помогает налоговая служба. Получив нотариально заверенный исполнительный лист с просьбой дать информацию о счетах неплательщика, налоговая не имеет права отказать юристам в этом. Однако, данные предоставляются только об их наличии, но никак не о движениях по ним.

Признание партнера-должника банкротом — последняя мера пресечения. Доступна она в том случае, если сумма долга превышает 300 000 рублей, а долг не выплачивается более трех месяцев. Для этого необходимо написать соответствующее заявление с приложенным исполнительным листом. Как правило, такой метод подходит для крупных компаний, имеющих большое количество клиентов. Страх потерять все играет на руку кредитору, и бывший партнер возвращает деньги в полном объеме.

Когда вернуть ничего не получится

Следует иметь в виду, что бывают случаи, в которых вернуть дебиторскую задолженность не получится:

  • контрагент, как предприятие, ликвидирован;
  • контрагент признан банкротом либо дело о начале банкротства уже запущено;
  • после открытия исполнительно производства прошло три года, но долг до сих пор актуален;
  • предприятие-кредитор не предъявляло требований вернуть долги в течение трех лет с момента их образования;
  • исковое заявление и исполнительный лист признаны недействительными государственными органами.

Следует помнить, что взыскание долга по исполнительному листу также имеет свой срок исковой давности и составляет три года. Распространяется это и на действия судебных приставов, и на действия банковских сотрудников, которые обязаны списывать средства со счета должника. Если в период этого времени им не удалось повлиять на ответчика, то о деньгах можно забыть.

Порядок и способы взыскания дебиторской задолженности

Содержание статьи

Под дебиторской задолженностью подразумевается совокупность долгов, причитающихся организации со стороны третьих лиц — покупателей товара, контрагентов по договорам, а также должников по иным обязательствам. Порядок взыскания дебиторской задолженности включается в себя комплекс судебных и досудебных мер, которые необходимо выполнить предприятию-кредитору.

Наличие просроченной задолженности создает негативные финансовые последствия для предприятия, поскольку оно лишено возможности получить денежные средства за фактически реализованный товар, оказанные работы или услуги. До момента просрочки исполнения денежного обязательства дебиторская задолженность является нормальным явлением предпринимательской деятельности, поскольку соответствует условиям договора или правилам продажи продукции или оказания услуг.

Любые виды возмездных договорных отношений предусматривают не только определение цены, но и сроки исполнения денежных обязательств. До истечения установленного соглашением сторон срока, основания для принудительного взыскания долга отсутствуют, поэтому можно выделить следующие формы дебиторской задолженности:

  • нормальная — возникает в процессе обычной деятельности и, как правило, добровольно погашается должником в соответствии с условиями договоров, контрактов и соглашений;
  • просроченная — возникает ввиду нарушения сроков исполнения денежного обязательства, а для ее погашения требуется предпринимать меры принудительного воздействия;
  • безнадежная — возникает в случае утраты оснований для взыскания (например, при истечении срока исковой давности), либо прекращения деятельности должника.

Наличие нормальной дебиторской задолженности сопровождается контролем со стороны предприятия, поскольку ее бесконтрольный рост может повлечь отсутствие оборотных средств для текущей деятельности.

Определение и типы взыскания дебиторской задолженности

Организация взыскания дебиторской задолженности подразумевает не только использование мер принудительного характера, но и определение момента ее возникновения. На большинстве средних и крупных предприятий контроль за соблюдением сроков расчета по договорам возложен на юридические или финансовые службы. Если такие структуры в компании отсутствуют, целесообразно воспользоваться помощью специализированных фирм или юристов.

Принудительное взыскание дебиторской задолженности может осуществляться следующими способами:

  • комплекс досудебных мер — переговоры, предъявление претензий и требований, реструктуризация долга, уступка права требования и т.д.;
  • взыскание в судебном порядке — предъявление искового заявления в арбитражный или третейский суд;
  • специальные процедуры взыскания — предъявление требований в процессе банкротства, обращение взыскания на заложенное имущество, обращение за выплатой по банковской гарантии и т.д.

Обратите внимание!

Любые действия, направленные на принудительное взыскание долгов с юридических лиц или граждан, допускается предпринимать только после пропуска срока оплаты. До этого момента не запрещается направлять уведомления о предстоящих сроках оплаты или иные средства информирования о возможном возникновении долга.

Как правило, досудебные процедуры заключаются в следующих действиях:

  • направление контрагенту-предприятию или в адрес физических лиц уведомления о возникновении просрочки;
  • составление акта сверки взаиморасчетов и проведение переговоров с целью реструктурировать долг;
  • расчет суммы задолженности и предъявление письменной претензии с требованием о погашении долга.

Услуги юриста, который будет осуществлять взыскание дебиторской задолженности, включают в себя оформление любых документов на досудебной стадии урегулирования спора, а также сопровождение всех примирительных процедур. Если указанные меры не принесли результата, предстоит подготовить пакет документов для передачи спора в суд.

Юрист по взысканию дебиторской задолженности

Взыскание долгов должно не только проводиться в правовых рамках, но и соответствовать определенным правилам этой процедуры. Юрист по взысканию дебиторской задолженности, представляющий интересы компании-кредитора, будет соблюдать следующий алгоритм действий:

  • анализ положений и условий договора, предусматривающих порядок и сроки исполнения денежных обязательств;
  • установление оснований для привлечения к ответственности в виде неустойки, пени, штрафов и т.д.;
  • подготовка расчета суммы задолженности и финансовых санкций;
  • оформление претензии и направление ее в адрес должника;
  • в случае отказа должника от удовлетворения требований — оформление акта сверки взаиморасчетов для подготовки к судебному процессу.

Обратите внимание!

В большинстве случаев претензионный порядок урегулирования спора не является обязательным требованием законодательства. Однако досудебные мероприятия позволяют собрать убедительные доказательства недобросовестного поведения должника, что будет являться преимуществом при судебном разбирательстве о взыскании задолженности.

Как правило, для защиты интересов клиента на юриста оформляется доверенность, в которой детально определяются его полномочия. В большинстве случаев нотариальное удостоверение доверенности не требуется, достаточно оформить ее на бланке предприятия, заверить подписью руководителя и печатью.

В состав полномочий юриста компании могут входить следующие действия:

  • представительство интересов компании в переговорах или иных официальных мероприятиях, направленных на урегулирование спора;
  • оформление необходимых документов на всех стадиях и этапах при взыскании долга;
  • сбор доказательств для разбирательства дела в суде;
  • оформление документов для передачи дела в суд — исковое заявление, официальные бланки из налоговой инспекции и т.д.;
  • услуги по представительству интересов компании в суде.

Если должником не исполняются обязательства по договору, а претензия осталась без ответа, юристом оформляется иск в арбитражный суд. Для этого будут использоваться документы, собранные на стадии досудебного урегулирования спора.

Судебное взыскание дебиторской задолженности

В судебном порядке можно взыскать любую задолженность с дебитора, если не истек срок для предъявления искового заявления. В соответствие с гражданским законодательством срок исковой давности составляет три года, а по его истечении взыскать долг через суд практически невозможно.

Судебное взыскание начинается с предъявления искового заявления в суд. В содержание необходимо включить следующие элементы:

  • наименование суда;
  • данные участников предстоящего процесса — взыскатель, должник, третьи лица;
  • основания возникновения договорных отношений между сторонами;
  • условия договора, в результате нарушения которых образовались долги;
  • расчет суммы задолженности с учетом финансовых санкций;
  • указание на мероприятия по досудебному взысканию долга;
  • исковые требования о взыскании.
Читать еще:  Юристы по результату

Если досудебные процедуры были проведены надлежащим образом, а долг достоверно подтверждается материалами дела, суд удовлетворит исковое заявление и взыщет всю сумму задолженности и неустойки в пользу компании-кредитора.

Если должник оспаривает задолженность, он имеет право представить в адрес суда письменный или устный отзыв с обоснованием своей позиции, а, в ряде случаев, и подать встречное исковое заявление. При подаче встречного иска он рассматривается в рамках одного судебного процесса.

По итогам разбирательства дела выносится судебное решение, в котором будет определена сумма для принудительного взыскания. После вступления в силу судебного акта, истец должен получить исполнительный лист, на основании которого судебные приставы возбудят исполнительное производство. В таком случае задолженность будет взыскиваться за счет денежных средств и имущественных активов должника.

Общий срок взыскания долга через арбитражный суд составляет 2-3 месяца, а продолжительность исполнительного производства зависит от надлежащего исполнения судебными приставами своих обязанностей.

Любые мероприятия по взысканию дебиторской задолженности целесообразно проводить при сопровождении опытного юриста в Санкт-Петербурге, который возьмет на себя оформление всех документов и защиту ваших интересов в судебных органах.

Образец заявления

Для подачи заявления вы можете воспользоваться подготовленным бланком общей формы и заполнить его.

Как взыскать дебиторскую задолженность?

Дебиторская задолженность – это нормальное явление для любой компании, которая ведет активную хозяйственную деятельность. Конечно, за состоянием задолженности нужно внимательно следить, ведь некоторые контрагенты имеют особенность не платить ее вовремя, и задолженность по дебиторке может регулярно расти, создавая неудобство компании или даже привести ее к неудовлетворительному финансовому положению. Если вам никак не хотят возвращать причитающиеся средства, существует процедура взыскания дебиторской задолженности, которая позволяет получить деньги принудительно, даже если оппонент утверждает, что свободных средств на выплату долгов у него нет. В данной статье мы рассмотрим процесс взыскания дебиторской задолженности, его этапы, а также основания, которые позволяют принудительно взыскивать средства с контрагентов.

По каким основаниям составлять исковое заявление по взысканию дебиторской задолженности?

Взыскание дебиторской задолженности – это одна из разновидностей арбитражных споров, а значит, и подходы к решению конфликта аналогичные. Потому, если не получилось добиться возврата средств в досудебном порядке, потребуется подготовить исковое заявление и добиваться взыскания в принудительном порядке. При этом обязательно потребуются соответствующие основания, без них суд не будет рассматривать иск. Вот наиболее распространенные основания при взыскании задолженности через суд:

  • невозврат дебиторской задолженности в срок – обычно для возврата средств, которые считаются дебиторкой, устанавливаются сроки, в которые должник должен уложиться. Если эти сроки нарушаются, это дает возможность кредитору составлять исковое заявление в суд и требовать принудительного возврата средств;
  • невозможно уладить конфликт в договорном порядке – как и другие арбитражные споры, взыскание дебиторской задолженности вначале должно проходить в досудебном порядке. Однако не всегда удается найти аргументы и убедить должника вернуть средства – он может ссылаться на текущее бедственное положение компании, форс-мажорные обстоятельства или вообще уходить от переговоров. Такое поведение должника дает кредитору право обратиться в арбитражный суд и отстаивать свое право на возврат средств;
  • должник не выходит на контакт и игнорирует претензии – если не удается связаться с должником, то очевидно, что досудебный порядок урегулирования спора относительно взыскания задолженности не принесет никаких результатов. В этом случае, если не было реакции на претензии, сразу стоит готовить исковое заявление и обращаться с ним в суд относительно принудительного взыскания средств по дебиторской задолженности.

Порядок взыскания дебиторской задолженности

Для того чтобы уладить спор с задолженностью и добиться ее возврата, есть установленный порядок действий, которого необходимо придерживаться. Он состоит из досудебного взыскания и обращения в суд. Ниже мы рассмотрим каждый из данных этапов подробнее.

Досудебное взыскание дебиторской задолженности

Как и любые другие арбитражные споры, взыскание дебиторской задолженности должно начинаться с попыток урегулирования конфликта в мирном русле. В случае с долгами по дебиторке процедура выглядит следующим образом:

первое, что нужно сделать, это подготовить документальную претензию, в которой указать сумму задолженности, а также обстоятельства, в которых она возникла (например, неоплаченная поставка товара, оказание услуг и т. д.). К претензии обязательно нужно приложить документы, которые подтверждали бы наличие долга (договор поставки, акт выполненных работ и т. д.). Далее пакет документов направляется должнику посредством заказного письма с обязательным уведомлением о вручении (это понадобится в будущем, если придется обращаться в суд);

если должник получил требования и в принципе не против уладить конфликт без вмешательства суда, проводятся переговоры с целью добиться компромиссного решения, которое устроило бы обе стороны спора. В случае с задолженностью кредитор может пойти на некоторые уступки, например, разделить платеж на несколько частей, подождать некоторое время до стабилизации положения должника (если причина задержки погашения задолженности — финансовые проблемы), отказаться от пени/неустойки и т. д. К проведению переговоров и консультаций рекомендуется привлечь опытного юриста по разрешению арбитражных споров — его помощь может быть очень важной в поиске компромиссов;

если добиться обоюдного решения удалось, важно подписать на его основании документ, который включает в себя все достигнутые договорённости. Это делается с той целью, чтобы оппонент потом не отказался от своих слов.

Если же договориться не удалось, кредитор может обращаться в суд.

Взыскание дебиторской задолженности через суд

Чтобы уладить спор в арбитражном суде, нужно выполнить следующие действия:

  • сбор аргументов, которые подтверждали бы ваши претензии – суду потребуются документы, по которым понятно, в каких условиях обращалась задолженность и что она не погашалась. Это может быть договор акт выполненных работ, выписки со счетов и т. д.
  • подготовка искового заявления – иск составляется по определенной схеме, где вначале указываются контактные и регистрационные данные сторон спора, а также наименование суда, где рассматривается иск, затем – предыстория конфликта, его причины, развитие, поиски путей решения до обращения в суд. Далее идет позиция заявителя и его требования к ответчику (кроме возврата задолженности, сюда иногда включаются штрафы, неустойки и т. д., если они предусмотрены законодательством или договором). В конце дается перечень документов, прилагаемых к иску;
  • подача заявления на рассмотрение в суд – иск подается в арбитражный суд по месту регистрации ответчика (чаще всего) любым удобном способом (по почте, через интернет, с помощью МФЦ или лично в канцелярию суда). Копия иска обязательно отправляется ответчику и другим заинтересованным сторонам, если таковые есть в процессе;
  • участие в судебном заседании – необходимо убедить судью в том, что правда на вашей стороне, то есть, вы претендуете на возврат дебиторской задолженности. В этом случае суд взыщет сумму долга с ответчика в вашу пользу.

Для того чтобы повысить шансы на успешный исход процесса, рекомендуется воспользоваться услугами адвоката по арбитражным делам. Благодаря его помощи можно быть уверенным в том, что будут соблюдены все процедуры и требования законодательства. Кроме того, участие адвоката способствует выигрышу процесса в суде.

Как получить деньги по решению суда?

Не всегда вердикт суда автоматически означает взыскание средств в пользу кредитора. Иногда, даже проиграв процесс, должник отказывается платить. Чтобы получить деньги, можно воспользоваться одним из таких советов:

  • обратиться в службу судебных приставов и попросить их возбудить исполнительное производство. Эта служба специально существует, чтобы помогать исполнять судебные решения. В их компетенцию входит анализ активов должника, при необходимости – их арест и продажа с аукциона, а вырученные деньги идут на погашение задолженности. Этот способ надежный, но может быть достаточно медленным;
  • обратиться в банк, где обслуживаются счета должника. Можно самостоятельно отнести исполнительный лист из суда в финансовую организацию, и ее сотрудники обязаны будут перечислить сумму задолженности на счета истца. Это намного быстрее, чем помощь службы судебных приставов, однако требует информации о том, где размещены счета компании-должника.

Заключение

Дебиторская задолженность может возникать достаточно часто, потому нужно знать, как ее можно принудительно взыскивать, если должник не торопится возвращать средства. Для решения спора можно попытаться договориться во внесудебном порядке или обратиться в арбитражный суд. В любом случае, потребуется грамотная юридическая помощь, потому рекомендуется заручиться поддержкой опытного адвоката по арбитражным спорам.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector